AS HANSAPANK

TEADE

16.04.98

 

HANSAPANGA ESIMESE KVARTALI AUDITEERIMATA MAJANDUSTULEMUSED

 

1998. aasta esimese kvartali lõpu seisuga oli Hansapanga Grupi varade maht 

15,57 mld krooni ja esimese kvartali puhaskasum oli 83,0 mln krooni.

 

Grupi varad kasvasid 1998. aasta esimeses kvartalis 1,14 mld krooni võrra, 

aastane kasv on seejuures 6,92 mld krooni.

Aktivatest suurima osa, ehk 55,1% moodustab laenuportfell. Klientidele 

väljastatud laenude maht kasvas esimese kvartaliga 1,13 mld krooni võrra 

ning ulatus perioodi lõpus 8,71 mld kroonini. Hansapank Eesti laenuportfell 

ulatus samal ajal 5,2 mld kroonini, moodustades klientide hoiustest 91,7%. 

Laenukahjumite kattereserv suurenes märtsi lõpuks 119,9 mln kroonini, 

moodustades laenuportfellist 1,4% (aasta alguses 1,3%). Seejuures olid grupi 

laenukahjumid esimeses kvartalis vaid 4,16 mln krooni (1997. aastal kokku 

20,2 mln krooni).

Grupi väärtpaberiportfell suurenes perioodi lõpuks 1.68 mld kroonini, st. 

0,14 mld krooni võrra. Seoses aktsiaturgude kõrge volatiilsusega 

keskendutakse investeerimistegevuses endiselt madala riskitasemega 

intstrumentidele, eelkõige võlakirjadele. Perioodi lõpus moodustasid kogu 

väärtpaberi-portfellist turukõlblikud võlakirjad 81,8%, aktsiate ja 

fondiosakute kauplemisportfell 10,3% ja investeerimisportfell 7,9%.

 

Grupi võõrkapital suurenes vaadeldaval perioodil 0,8 mld krooni võrra 13,9 

mld kroonini. Võõrkapitali kasvu peamisteks allikateks olid allutatud 

võlakohustused ja emiteeritud võlakirjad.

Klientide hoiused säilitasid kvartaliga oma taseme, ulatudes märtsi lõpus 

6,98 mld kroonini, aasta algusega võrreldes vähenemine 0,5%. Olulise 

struktuurse muutusena tuleb esile tuua tähtajaliste hoiuste osakaalu 

jätkuvat suurenemist nõudmiseni hoiuste arvel. 31. märtsi seisuga ulatusid 

tähtajalised hoiused 3,08 mld kroonini, moodustades koondhoiustest 44,2%. 

Nõudmiseni hoiuste maht oli samal ajal 3,89 mld krooni.

 

Grupi ettevõtete poolt emiteeritud võlakirjade maht suurenes aasta esimese 

kolme kuu jooksul 0,53 mld krooni võrra 2,02 mld kroonini. Eelmise aasta 

viimases kvartalis kirjutas Hansapank alla 500 mln dollari suuruse 

võlakirjaprogrammi (MTN programme) raamlepingule, mille kohaselt võivad 

võlakirju emiteerida nii emaettevõte Hansapank kui ka Hansabank Latvia ja 

Hansa Liising. Esimese kvartali jooksul emiteeriti nimetatud programmi 

raames võlakirju ühtekokku 42 mln dollari väärtuses.

 

Esimeses kvartalis võttis Hansapank kaks allutatud laenu kogusummas 27,5 mln 

Saksa marka, mis perioodi lõpuks suurendasid grupi allutatud võlakohustuste 

mahu 399,3 mln kroonini. Antud laenud kuuluvad omavahendite hulka ning 

tugevdavad ettevõtte kapitaliseeritust. 31. märtsi seisuga oli Hansapanga 

kapitali adekvaatsus 13,08%.

 

Grupi omakapital ulatus märtsi lõpus 1,27 mld kroonini, kasv aasta algusest 

0,12 mld krooni.

 

Hansapanga Grupi esimese kvartali auditeerimata puhaskasum oli 83,0 mln 

krooni. Gruppi kuuluvate suuremate ettevõtete kasumid olid järgnevad: 

Hansapank 132,1 mln krooni, Hansa Liising Grupp 44,7 mln krooni, Hansapanga 

Kindlustus 1,6 mln krooni, Hansabank Latvia 1,0 mln krooni ja Hansa Asset 

Management 0,35 mln krooni. Emaettevõtte puhul tuleb kasumi kujunemisel 

erakorralise tuluna käsitleda tütarettevõtetelt saadud dividende (97,2 mln 

krooni) ning erakorralise kuluna üldprovisjonide suurenemist (40,6 mln 

krooni esimeses kvartalis) ning Leedu pangandusprojekti kulusid (4,5 mln 

krooni).

 

Grupi tulud kasvasid võrreldes 1997. aasta esimese kvartali tulemusega 5,1 

mln krooni, ulatudes 302,4 mln kroonini. Olulise muudatusena kasumiaruandes 

kajastatakse kindlustustegevusega seotud tulusid ja kulusid nüüdsest neto 

tuluna mitteintressitulude all. Kogutuludest 48,8% moodustab puhas 

intressitulu pärast provisjone, 31,0% saadud teenustasud, 15,5% finantstulu 

ning 4,7% muud tulud.

Esimeses kvartalis teenis grupp puhta intressituluna 175,3 mln krooni, mis 

ületab aastatagust võrreldavat näitajat 38,4%. Seejuures oli intressitulu 

kasv 80,7% ja intressikulu kasv 183,4%. Hansapank arvestab karmistunud 

majandustingimusi ning on käesoleval aastal oluliselt suurendanud 

provisjoneerimise määra. Laenu- ja garantiiprovisjonid ulatusid esimeses 

kvartalis 28,5 mln kroonini, ületades eelmise aasta võrreldavat näitajat 

2,74 korda. Samas ei ole grupi laenukahjumite määr suurenenud, esimese 

kvartali laenukahjumid ulatusid 4,16 mln kroonini, mis kvartali keskmisest 

laenuportfellist moodustab 0,2% (aastasel baasil). 1997. aastal moodustasid 

grupi laenukahjumid (20,2 mln krooni) keskmisest laenuportfellist 0,4%.

Finantstuludena teeniti esimeses kvartalis 46,8 mln krooni, mis jääb 

oluliselt alla 1997. aasta esimeses kvartalis teenitule (1997. a. tulemus 

sisaldab ka Hoiupanga aktsiate müügist saadud 25 mln krooni suurust 

ühekordset tulu). Finantstulusid vähendava tegurina kajastub antud kirje all 

finantsintrumentidele tehtud provisjonid 16,6 mln krooni ulatuses. Samuti 

mõjutas esimese kvartali finantstulude kujunemist oluliselt regiooni 

aktsiaturgudel jätkuv langustrend ning kõrge volatiilsus.

Saadud teenustasude mahuks kujunes esimeses kvartalis 93,8 mln krooni, mis 

ületab 1997. aasta võrreldava tulemuse 36,7%. Oluline on seejuures 

klientuuri ümber orienteerumine kontorites tehtavatelt tehingutelt 

elektroonsetele jaotuskanalitele (Internetipank, Telefonipank). Samuti on 

Hansabank Markets kui regiooni juhtiv maakler ning 

investeerimispangandusteenuste pakkuja taganud pideva kasvu väärtpaberite 

komisjoni- ja haldustasude osas.

 

Grupi tegevuskulud ulatusid esimeses kvartalis 167,4 mln kroonini. Suurima 

osa kuludest moodustab personalikulu, mille maht ulatus 74,2 mln kroonini. 

Administratiivkulud, mis erakorralise kuluna sisaldavad ka Leedu 

pangandusprojekti käivitamise kulusid, suurenesid aasta taguse näitajaga 

võrreldes 63,4% 49,5 mln kroonini.

Amortisatsioonikulu ulatus esimeses kvartalis 23,7 mln kroonini, mis ületab 

aasta tagust näitajat 27,4%.

 

Esimese kvartali kulu-tulu suhe oli 63,2%, eelmise aasta esimese kvartali 

vastav näitaja oli 41,4%. Samas on tegevuskulude suhe keskmistesse varadesse 

langenud möödunud aasta esimese kvartali 6,2%.lt 5,1%.le.

 

 

Järgnevalt ülevaade I kvartali muudest sündmustest:

 

· Jaanuaris ja veebruaris võttis Hansapank kaks allutatud laenu: EBRD.lt 15 

mln Saksa marka 10 aastaks ning Hoiupangalt 12,5 mln Saksa marka 6 aastaks.

· Seoses karmistunud majandustingimustega suurendati oluliselt 

provisjoneerimise määra, lisades üldprovisjonidesse täiendavad 0,5% 

laenuportfelli mahust: esimeses kvartalis tehti provisjone kokku (ka. 

finantsinstrumentidele) 45,1 mln krooni. Tegelikud laenukahjumid seejuures 

suurenenud ei ole, ulatudes esimeses kvartalis 4,16 mln kroonini (1997. 

aastal 20.2 mln krooni).

· 2. jaanuaril kirjutasid Hansapank ja Hoiupank alla ühinemise kavatsuste 

protokollile. Ühinemisläbirääkimised oma algsel kujul katkesid 10. 

veebruaril. Ühinemiskavade analüüsiks loodi uus kahe panga juhatuse ja 

aktsionäride esindajatest koosnev komisjon, mille töösse kaasati ka 

rahvusvaheline konsultatsioonifirma McKinzey.

· 1998. aasta üheks strateegiliseks eesmärgiks on pangandustegevuse 

alustamine Leedu turul. 13. märtsil esitas Hansapank Leedu Keskpangale 

sealse tütarpanga registreerimistaotluse. Maikuu jooksul esitatakse 

keskpangale ka litsentsitaotlus.

· 5. aprillil toimunud korraline aktsionäride üldkoosolek kinnitas 

Hansapanga 1997. aasta majandusaasta aruande, välistas aktsionäride 

eesõiguse märkida aktsiaid kavandatava emissiooni käigus ning kinnitas 

kasumi jaotamise ettepaneku, mille kohaselt makstakse dividende 70 senti 

aktsia kohta.

· 8. aprillil noteeriti Hansapanga aktsiad Riia Väärtpaberibörsi ametlikus 

nimekirjas.

 

 

Hansapanga usaldatavusnormatiivid olid 31.03.98 seisuga järgnevad: kapitali 

adekvaatsus 13,08%, likviidsus II 50,1% ja riskikontsentratsioon 60,5%.

 

Grupi efektiivsusnäitajad olid järgnevad

Grupp	

                             1kv 98	1997	1kv 97

Puhas intressimarginaal	        4,7	 5,4	 6,3

Omakapitali tootlus            27,4	44,6	64,3

Aktivate tootlus	        2,2	 4,1	 6,8

Kulu-tulu suhe	               63,2	54	41,4

Tegevuskulud/keskmised aktivad	5,1	6,2	6,2

 

 

AS HANSAPANK

Mart Tõevere

Ökonomist

Tel. 372 6260 569