EESTI ÜHISPANK

TEADE

15.03.99

 

32.Likviidsusrisk

Varade ja kohustuste jagunemine järelejäänud tähtaegade järgi

 

Kontsern (31.12.1998)

                      >1 k   1-3 k   3-12 k    1-5 a   <5 a    Kokku

Raha ja nóuded

  keskpangale      1,770.8                                     1,770.8

Nóuded teistele

  pankadele          730.6      .0     71.0      5.8      5.0    812.4

Kauplemisportfell     37.7    26.2                                63.9

Nóuded

  klientidele      1,044.6 1,171.2  2,551.5  4,091.9  1,431.0 10,290.1

Invest.portfell         .0   135.8    379.1    349.7    203.6  1,068.2

Muud aktivad         283.3    27.8     43.3    222.7  1,916.1  2,493.2

Kokku aktivad      3,867.0 1,361.0  3,044.9  4,670.1  3,555.6 16,498.7

 

Vólgnevus krediidi-

  asutustele         353.9   421.6    411.2    880.7    222.3  2,289.8

Vólgnevus

  klientidele      5,722.8   601.2    939.2    688.7    253.3  8,205.3

Emiteeritud

  vólakirjad            .1   281.2  1,551.3    738.2       .0  2,570.6

Allutatud

  vólakohustused        .0      .0       .0     97.0    418.5    515.5

Muud vóórvahendid    981.0      .5      2.0       .0       .0    983.4

Kokku vóór-

  vahendid         7,057.8 1,304.5  2,903.6  2,404.6    894.1 14,564.7

 

Neto likviidsus-

  positsioon      -3,190.8    56.5    141.3  2,265.4  2,661.5  1,934.0

 

 

31.12.97

Aktivad            2,654.6   596.1  1,627.1  3,504.8  1,958.2 10,340.8

Vóórvahendid       4,702.0   759.3  1,797.2  1,331.1  1,073.3  9,663.0

Neto likviidsus-

  positsioon      -2,047.4  -163.2   -170.1  2,173.6    884.9    674.1

 

 

 

Pank (31.12.1998)

                      >1 k   1-3 k   3-12 k    1-5 a   <5 a    Kokku

Raha ja nóuded

  keskpangale      1,614.6                                     1,614.6

Nóuded teistele

  pankadele          126.8      .0     69.9      5.8      5.0    207.5

Kauplemisportfell     36.0    26.2                                62.2

Nóuded

  klientidele        466.7 1,056.6  1,545.8  2,755.4  1,531.6  7,356.2

Invest.portfell         .0   407.6    626.1  1,033.7    203.6  2,270.9

Muud aktivad         289.0    27.6     41.4    220.7  1,430.1  2,008.8

Kokku aktivad      2,533.2 1,518.0  2,283.1  4,015.7  3,170.3 13,520.3

 

Vólgnevus krediidi-

  asutustele         165.6   414.6    160.0    536.6    133.5  1,410.4

Vólgnevus

  klientidele      4,844.0   562.7    892.7    667.2    253.3  7,219.9

Emiteeritud

  vólakirjad            .0   201.2  1,238.9    494.1       .0  1,934.2

Allutatud

  vólakohustused        .0      .0       .0     97.0    418.5    515.5

Muud vóórvahendid    531.6      .0       .0       .0       .0    531.6

Kokku vóór-

  vahendid         5,541.2 1,178.5  2,291.6  1,794.9    805.3 11,611.5

 

Neto likviidsus-

  positsioon      -3,008.0   339.5     -8.4  2,220.8  2,364.9  1,908.8

 

 

31.12.97

Aktivad            2,654.3 1,256.1  2,086.7  1,898.1  1,566.8  9,462.0

Vóórvahendid       4,706.9   767.3  1,522.8    716.5  1,074.4  8,787.9

Neto likviidsus-

  positsioon      -2,052.6   488.9    563.8  1,181.7    492.4    674.1

 

 

33.Varade jaotumine riikide lóikes

Kontsern (31.12.98)

                                              OECD  MuudBalti   SRÜ

                                      Eesti   riigid   riigid   riigid

 

Raha ja nóuded keskpankadele        1,566.1    115.6     89.1       .0

Nóuded pankadele                        1.8    489.2    166.3    155.1

Kauplemisportfell                      58.5       .0      5.1       .2

Laenud                              9,271.1       .0    722.8    296.2

Investeerimisportfell               1,029.0      2.4      9.9     26.9

Investeeringud tütar-ja siduse/v.      36.0       .0      3.7       .0

Muu                                 2,148.5      1.5    275.4     28.2

Kokku aktivad                      14,111.0    608.7  1,272.3    506.7

 

Kokku aktivad (31.12.97)            9,590.7    327.4    235.4    187.3

 

 

Pank (31.12.98)                               OECD  MuudBalti   SRÜ

                                    Eesti    riigid   riigid   riigid

 

Raha ja nóuded keskpankadele        1,565.6     48.1       .9       .0

Nóuded pankadele                         .0    197.6      7.8      2.1

Kauplemisportfell                      56.9       .0      5.1       .2

Laenud                              7,353.0       .0      3.2       .0

Investeerimisportfell               2,171.6      2.0       .0     97.3

Investeeringud tütar-ja siduse/v.     381.6       .0    103.4     -7.6

Muu                                 1,529.2      1.5       .0       .8

Kokku aktivad                      13,057.8    249.2    120.4     92.8

 

Kokku aktivad (31.12.97)            8,713.6    324.2    235.4    188.8

 

 

34.Raha ja selle ekvivalendid     Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Kassa                                 450.8    248.4    317.8    248.1

Nóuded keskpangale                  1,320.0    825.1  1,296.9    825.1

Nóudmiseni hoiused teistes

  krediidiasutustes                   295.7    133.3    101.5    133.3

Väärtpaberite kauplemisportfell        63.9    501.6     62.2    501.6

                                    2,130.4  1,708.4  1,778.3  1,708.1

 

 

35.Pankade ühinemised                  1998                       1997

                                  Tallinna                      Pohja-

                                  Pank      Tallinna            -Eesti

                                  Kontsern*     Pank            Pank

Raha ja selle ekvivalendid            912.5    346.9             242.9

Tähtajalised hoiused pankades         478.6       .0               2.6

Laenud klientidele                  2,293.2  1,561.0             606.3

Laenuprovisjonid                      -84.8    -71.4             -25.5

Väärtpaberite invest.portfell         303.8    215.5             276.3

Sidusettevotted                          .0       .0               7.3

Tütarettevotted                          -     264.6                .9

Materiaalsed aktivad                  411.9     69.1             169.6

Muud aktivad                          221.9     57.6              27.0

Omandatud aktivad kokku:            4,537.1  2,443.2           1,307.4

 

Vólgnevus krediidiasutustele       -1,478.7   -977.6             -73.3

Vólgnevus klientidele              -2,367.7 -1,245.8          -1,090.7

Emiteeritud vólakirjad               -119.7       .0             -15.0

Allutatud vólakohustused             -168.0   -168.0                .0

Muud passivad                        -447.7   -133.7            -103.4

Vähemusosanike osalus                 -38.2       -                 -

Omandatud kohustused kokku:        -4,619.9 -2,525.2          -1,282.4

 

Omandatud netoaktivad:                -82.8    -82.0              25.0

 

Omandamisel lisandunud goodwill       575.8    575.8                .0

Kokku lisandunud netoaktivad          493.0    493.8              25.0

 

    Vähem: omandatud raha

    ja selle ekvivalendid            -912.5   -346.9            -242.9

 

Kokku rahavoog

pankade ühinemisest                   419.5   -146.9             217.9

 

*Pro forma. Kuna pankade bilansside konsolideerimise hetkel 31.07.98

Tallinna Panga tütarfirmasid ei konsolideeritud, siis on kasutatud

TP kontserni 30.06.98 aruannet, mida on korrigeeritud TP bilansis

juulis 1998 toimunud muutuste vórra.

 

 

36.Valuutakursid                            31.12.98          31.12.97

 

DEM                                           8.0000            8.0000

USD                                          13.4104           14.3356

FIM                                           2.6321            2.6406

SEK                                           1.6500            1.8126

LTL                                           3.3519            3.5837

LVL                                          23.5995           24.3389

RUB                                           0.5960           0.00239

 

 

JUHATUSE JA N?UKOGU LIIMETE OMANDUSES OLEVAD AKTSIAD

 

AS  Eesti  Ühispank   juhatuse  ja  nóukogu   liikmetele  ning   nende

lähikondlastele kuuluvate,  samuti nimetatud  isikute poolt,  koos vói

üksikult kontrollitavatele äriühingutele  kuuluvate AS Eesti  Ühispank

aktsiate arv seisuga 31.12.1998.

Juhatuse  ja  nóukogu  liikmetel  seisuga  31.12.1998.a. kokku 897'299

AS Eesti Ühispanga aktsiat.

 

                                                       Aruandeperoodil

JUHATUS:            Juhatuse liikmed      Kontrollitav  antud juhatuse

                    ja nende lähikondsed   äriühing     optsioonid

 

                        1998      1997     1998   1997     1998   1997

1.Ain Hanschmidt

  president,          148601     48601        -      -        0 200000

 

2.Lembit Kitter

  asepresident,

  jaepanganduse

  valdkonna juht      100000         0        -      -        0 200000

 

3.Ott Karolin

  asepresident,

  krediidi- ja

  korporatiiv-

  panganduse

  valdkonna juht       38886     15159        -      -        0  50000

 

4.Ülo Suurkask

  asepresident,

  finants-

  valdkonna juht       39834     36424        -      -        0  50000

 

5.Urmas Pütsepp

  finantsplaneerimise

  divisjoni direktor    3310      3310        -      -        0  50000

 

6.Margus Schults

  asepresident,

  Interbank

  valdkonna juht       27125      9878        -      -        0  50000

 

7.Toivo Annus

  asepresident,

  kontorite

  juhtimise divisjoni

  direktor             67184      6518        -      -        0  50000

 

8.Targo Raus

  asepresident,

  investeerimis-

  panganduse                   ei olnud

  valdkonna juht      101035   juhatuses      -      -        0      -

 

9.Vaima Kask

  raamatupidamise ja

  aruandluse                   ei olnud

  divisjoni direktor   16800   juhatuses      -      -        0      -

 

10.Leho Lugna

   administratsiooni-          ei olnud

   divisjoni direktor   4228   juhatuses      -      -        0      -

 

11.Natalja Klendere

   Saules Banka                ei olnud

   president               0   juhatuses      -      -        0      -

 

 

N?UKOGU:                Nóukogu liikmed              Kontrollitav

                        ja nende lähikondsed         äriühing

 

                          1998         1997          1998        1997

1.Aare Urm

  AS Eesti Ühispank,

  nóukogu esimees          384          384             0           0

 

2.Mart Avarmaa

  Tartu Tootjate Liit,

  juhatuse esimees       14294        44294             0           0

 

3.Koit Uus

  Haapsalu KEK,

  juhatuse esimees           0            0        295369      285374

 

4.Enn Pant

  AS Hansatee,

  peadirektor            36200         4000             0           0

 

5.Tord Martin Olofsson

  Swedfund Financial

  Markets AB,

  tegevdirektor              0            0             0           0

 

6.Andres Lipstok

  Riigikogu liige           27         7845             0           0

 

7.Tiit Kouhkna

  ETFC Grupp,

  nóukogu esimees            0         1219          4022      244022

 

8.Aadu Luukas

  AS Pak-terminaal,

  nóukogu esiees             0            0             0           0

 

9.Robert Lepikson

  volitused nóukogus

  peatatud seoses

  nimetamisega Vóru

  maavanemaks                0            0             0           0

 

10.Rob van der Wurf

   Netherlands Development          ei olnud

   Finance Company           0      nóukogus            0           -

 

11.Lars Gustafsson

   Skandinaviska                    ei olnud

   Enskilda Banken           0      nóukogus            0           -

 

12.Rutger Blennow

   Skandinaviska                    ei olnud

   Enskilda Banken           0      nóukogus            0           -

 

Tabelis toodud nóukogu koosseis  valiti 4. aprillil 1998  aktsionäride

korralisel üldkoosolekul ning seda täiendati 24. mail ja  26.novembril

toimunud   erakorralistel   üldkoosolekutel.   Vastavalt   póhikirjale

kestavad   nóukogu   koosseisu   volitused   aktsionäride    korralise

üldkoosolekuni.

 

 

S?LTUMATU AUDIITORI JÄRELDUSOTSUS

Eesti Ühispank

Eesti

 

Oleme  auditeerinud  Eesti  Ühispanga  1998. aasta finantsaruandeid ja

konsolideeritud  finantsaruandeid.   Nende  aruannete   oigsuse   eest

vastutab panga juhtkond. Meie  vastutame arvamuse eest, mida  avaldame

nimetatud aruannete kohta meie auditi pohjal.

 

Alus otsuse tegemiseks

Meie   audiitorkontroll   planeeriti    ja   viidi   läbi    kooskolas

rahvusvaheliste  audiitorkontrolli  standarditega,  et  saada piisavat

kinnitust  selle  kohta,  et  finantsaruanded  ei  sisaldaks   olulisi

valeandmeid.  Vastavalt  hinnangule  oluliste  asjaolude  ning riskide

kohta,  sisaldas   meie  audit   finantsaruannetes  esitatud   andmete

kontrollimist algmaterjalide pohjal,  on meie audiitorkontrolli  osana

kaasatud  finantsaruannetes  kajastatud  summade  ja  juhtkonna  poolt

toendusmaterjali   kontroll.    Oleme   hinnanud    ka    kasutatavaid

raamatupidamisprintsiipe ja  juhtkonna poolt  tehtud prognoose  kui ka

andnud oma hinnangu finantsaruannete üldisele esitusele.

 

Järeldusotsus

Meie   arvates   on   esitatud   finantsaruanded   ja  konsolideeritud

finantsaruanded       koostatud       vastavuses       rahvusvaheliste

raamatupidamisstandarditega  ning  kajastavad  oigesti  ja   oiglaselt

grupi  ja  emaettevotte  varasid  ja  kohustusi,  finantsseisundit  ja

tulemusi.

 

Tallinn, Eesti, 26. veebruar 1999

 

Deloitte & Touche

 

(allkiri)                        (allkiri)

 

Harry Aamann                     Veiko Hintsov

Riiklikult atesteeritud          Riiklikult atesteeritud

audiitor (Taani)                 audiitor (Taani)