OPTIVA PANK

KORRIGEERITUD ARUANNE



PANGA JA KONTSERNI BILANSS 31.12.99



Parandatud aruandetabelite vormistust.



KREDIIDIASUTUSE BILANSS  (tuh.EEK)                       31.12.99 31.12.98

 1  Sularaha                                               80 471   59 678

 2  Nõuded keskpangale                                    337 941  198 390

 2.1Nõudmiseni hoiused                                    308 032  198 390

 2.2Muud hoiused                                                0        0

 2.3Keskpanga poolt tagatud ja välja lastud väärtpaberid   29 909        0

 3  Nõuded  krediidiasutustele                            409 815  147 114

 3.1Nõudmiseni hoiused                                    206 799  147 083

 3.2Tähtajalised hoiused                                  200 359        0

 3.3Arvelduslaenud                                             72       31

 3.4Muud nõuded                                             2 585        0

 4  Nõuded klientidele                                  1 997 4582 302 988

 4 A       sh arvelduslaenud                              502 362  498 813

 4 B       sh hüpoteegiga tagatud laenud                  681 338  673 373

 4.1Laenud valitsusele                                         14        0

 4.1Laenud keskvalitsusele                                     14        0

 4.1Laenud eelarvevälistele fondidele                           0        0

 4.1Laenud kohalikele omavalitsustele                           0        0

 4.2Nõuded finantseerimisasutustele                       253 539  277 894

 4.2Hoiused finantseerimisasutustes                           160        0

 4.2Laenud kindlustusasutustele ja pensionifondidele        9 034    6 000

 4.2Laenud muudele finantseerimisasutustele               244 345  271 894

 4.3Laenud riigi- ja kohaliku omavalitsuse äriühingutele        0        0

 4.4Laenud muudele äriühingutele                        1 521 8561 839 775

 4.5Laenud mittetulundusühingutele                          1 943      294

 4.6Laenud eraisikutele                                   220 106  185 025

 5  Ebatõenäoliselt laekuvad nõuded                     - 235 275- 228 445

 5.1Ebatõenäoliselt laekuvad nõuded krediidiasutustelt          0        0

 5.2Ebatõenäoliselt laekuvad nõuded klientidelt         - 235 275- 228 445

 5.3Muud ebatõenäoliselt laekuvad nõuded                        0        0

 6  Väärtpaberid                                          769 644  406 277

 6 A      sh repo                                          17 113   25 229

 6.1Võlakirjad ja fikseeritud tulumääraga väärtpaberid    665 267  265 936

 6.2Aktsiad ja osad                                       104 377  140 341

 6.2Tütarettevõtjate aktsiad ja osad                       52 332   63 252

 6.2Sidusettevõtjate aktsiad ja osad                       13 937    1 716

 6.2Muud aktsiad ja osad                                   38 108   75 373

 7  Immateriaalne põhivara                                111 988  139 397

 8  Materiaalne põhivara                                   32 668   13 880

 9  Muu vara                                              148 104   12 517

 9 A     sh maksed teel                                   116 147   10 112

10  Viitlaekumised ja ettemakstud tulevased kulud          82 809  121 991

10 A     sh intressinõuded                                 27 079   37 922

11  Varad kokku                                         3 735 6233 173 787

 1  Võlgnevused keskpangale                                 4 788    6 189

 2  Võlgnevused krediidiasutustele                        753 275  692 461

 2.1Nõudmiseni hoiused                                     43 806    9 876

 2.2Tähtajalised hoiused                                   24 002        0

 2.3Arvelduslaenud                                              0      961

 2.4Muud võlgnevused                                      685 467  681 624

 3  Võlgnevused klientidele                             1 487 115  867 127

 3.1Võlgnevused valitsusele                                15 930   80 900

 3.1Keskvalitsus                                              163   45 883

 3.1Nõudmiseni hoiused                                        163        3

 3.1Tähtajalised ja säästuhoiused                               0   45 880

 3.1Muud võlgnevused                                            0        0

 3.1Eelarvevälised fondid                                  15 767   35 017

 3.1Nõudmiseni hoiused                                          0        0

 3.1Tähtajalised ja säästuhoiused                          15 767   35 017

 3.1Muud võlgnevused                                            0        0

 3.1Kohalikud omavalitsused                                     0        0

 3.1Nõudmisteni hoiused                                         0        0

 3.1Tähtajalised ja säästuhoiused                               0        0

 3.1Muud võlgnevused                                            0        0

 3.2Võlgnevused finantseerimisasutustele                   46 908   66 629

 3.2Võlgnevused kindlustusfirmadele ja pensionifondidele    6 223    5 849

 3.2Nõudmiseni hoiused                                        621      443

 3.2Tähtajalised hoiused                                    3 260    5 406

 3.2Säästuhoiused                                           2 342        0

 3.2Muud võlgnevused                                            0        0

 3.2Võlgnevused muudele finantseerimisasutustele           40 685   60 780

 3.2Nõudmiseni hoiused                                     15 085   19 030

 3.2Tähtajalised hoiused                                   25 600   41 750

 3.2Säästuhoiused                                               0        0

 3.2Muud võlgnevused                                            0        0

 3.3Võlgnevused omavalitsuse äriühingutele                 10 708    3 305

 3.3Nõudmiseni hoiused                                        708    1 085

 3.3Tähtajalised hoiused                                   10 000    2 220

 3.3Säästuhoiused                                               0        0

 3.3Muud võlgnevused                                            0        0

 3.4Võlgnevused muudele äriühingutele                   1 129 008  518 181

 3.4Nõudmiseni hoiused                                    883 976  451 359

 3.4Tähtajalised hoiused                                  235 550   55 622

 3.4Säästuhoiused                                             456        0

 3.4Muud võlgnevused                                        9 026   11 200

 3.5Võlgnevused mittetulundusühingutele                    10 922   10 380

 3.5Nõudmiseni hoiused                                      1 269      509

 3.5Tähtajalised hoiused                                    9 653    9 871

 3.5Säästuhoiused                                               0        0

 3.5Muud võlgnevused                                            0        0

 3.6Võlgnevused eraisikutele                              273 639  187 732

 3.6Nõudmiseni hoiused                                    110 161   68 534

 3.6Tähtajalised hoiused                                  150 476  119 198

 3.6Säästuhoiused                                           3 335        0

 3.6Muud võlgnevused                                        9 667        0

 4  Valitsuse laenufondid ja välisabifondid                95 958  115 493

 5  Väljaantud võlakirjad                                 735 071  816 509

 6  Muud kohustused                                        89 362   94 909

 6 A     sh maksed teel                                    89 362   94 909

 7  Viitvõlad ja ettemakstud tulevaste perioodide tulud    56 303   48 632

 7 A     sh intressivõlad                                  25 251   25 311

 8  Eraldised                                                   0        0

 8.1Lühiajalised eraldised                                      0        0

 8.2Pikaajalised eraldised                                      0        0

 9  Allutatud kohustused                                  194 500  194 500

10  Aktsiakapital                                         412 559  412 559

11  Aazio                                                  60 602   60 602

12  Üldine pangandusreserv                                 44 812   44 812

13  Ümberhindluse reserv                                        0        0

14  Muud reservid                                           4 665    4 665

15  Eelmiste aastate jaotamata kasum/kahjum             - 184 670   80 303

16  Majandusaasta kasum/kahjum                           - 18 717- 264 974

17  Oma aktsiad                                                 0        0

18  Kohustused ja omakapital kokku                      3 735 6233 173 787





    KONTSERNI BILANSS      (tuh.EEK)                     31.12.99 31.12.98

1   Kassa                                                  80 471   59 678

2   Nõuded                                              2 537 5132 329 172

2a  Nõuded keskpangale                                    337 941  198 390

2b  Nõuded ja laenud krediidiasutustele                   411 582  147 652

2c  Nõuded ja laenud krediidiasutuse klientidele        1 692 8901 975 359

2d  Nõuded ja laenud liisingettevõtjate klientidele       253 803  240 754

2e  Nõuded otsesest ja edasikindlustustegevusest                0        0

2f  Muud nõuded                                           103 220        0

2g  Ebatõenäoliselt laekuvad laenud klientidelt (-)     - 261 923- 232 983

3   Võlakirjad ja fiks.tulumääraga väärtpaberid           211 117  172 689

4   Aktsiad ja muud väärtpaberid                          121 854  143 969

5   Sidusettevõtjate aktsiad ja osad                       13 937    1 716

6   Immateriaalne põhivara                                112 507  140 168

6a  Konsolideeritud firmaväärtus                                0      527

6b  Muu immateriaalne põhivara                            112 507  139 641

7   Materiaalne põhivara                                  195 768  225 576

8   Arveldused aktsionäridega                                   0        0

9   Muu vara                                              154 722   13 955

10  Viitlaekumised ja ettemakstud kulud                    69 977  112 531

    VARAD KOKKU                                         3 497 8663 199 454



1   Võlgnevus                                           2 315 0421 688 841

1a  Võlgnevus keskpangale                                   4 788    6 189

1b  Võlgnevus krediidiasutustele                          764 336  703 856

1c  Võlgnevus krediidiasutuse klientidele               1 449 960  859 723

1d  Võlgnevus kindlustustegevusest                              0        0

1e  Muud võlad                                             95 958  119 073

2   Emiteeritud võlakirjad                                506 328  817 508

3   Muud kohustused                                        88 759   99 869

4   Viitvõlad ja ettemakstud tulevased tulud               68 231   60 095

5   Eraldised                                                   0        0

5a  Kindlustustegevuse tehnilised eraldised                     0        0

5b  Potentsiaalne tulumaksukohustus                             0        0

5c  Pensionikohustus                                            0        0

6   Allutatud kohustused                                  194 500  194 500

7   Vähemusosalus                                           7 583    2 701

     Kohustused kokku                                   3 180 4432 863 514

8a  Aktsiakapital                                         412 559  412 559

8b  Aazhio                                                 60 602   60 601

8c  Üldine pangandusreserv                                 44 812   44 812

8d  Reservkapital                                           4 118    4 118

8e  Muud reservid                                             547      547

8f  Realiseerimata kursivahed                                   0        0

8g  Eelmiste perioodide jaotamata kasum                 - 184 670   68 497

8h  Jooksva aruandeperioodi kasum/kahjum                 - 20 403- 253 167

8i  Oma aktsiad                                            -  142  - 2 027

    Omakapital kokku                                      317 423  335 940

    KOHUSTUSED JA OMAKAPITAL KOKKU                      3 497 8663 199 454





Ruth Laidvee

Turukommunikatsiooni direktor

6 302 181