OPTIVA PANK

BILANSS



OPTIVA GRUPI AUDITEERIMATA BILANSS SEISUGA 30.09.2000



BILANSS

Konsolideeritud, 

auditeerimata, 

tuhandetes kroonides



                                            Grupp     Grupp     Grupp

AKTIVA                                   30-09-99  31-12-99  30-09-00

Sularaha kassas                            55,863    80,471    51,393

Nõudmiseni deposiidid teistes pankades    379,910   515,598   665,952

Tähtajalised deposiidid teistes pankades       81   313,416   133,018

Aktsiate kauplemisportfell                  7,389    24,981     8,859

Väärtpaberitega tagatud laenud              6,700     8,999     3,606

Laenud klientidele                      2,113,117 1,940,657 2,108,216

Laenukahjumite eraldised                 -215,367  -145,358  -133,402

Neto laenud                             1,897,750 1,795,299 1,974,814

Finantsinvesteeringud võlakirjadesse      211,976   241,026   337,487

Finantsinvesteeringud aktsiatesse         111,155   102,418    80,736

Materiaalsed aktivad                      227,106   195,761   157,393

Immateriaalsed aktivad                    119,195   112,507   93,063

Muud aktivad                               91,625   107,592   136,456

KOKKU AKTIVA                            3,108,750 3,498,068 3,642,777



KOHUSTUSED

Nõudmiseni deposiidid                     671,071   994,104 1,114,152

Tähtajalised deposiidid                   400,978   523,577   741,855

Laenud pankadelt                          641,181   701,403   499,386

Valitsuse laenufondid                     105,842    95,958    50,948

Emiteeritud võlakirjad                    529,581   506,328   255,701

Rahad teel                                158,377    89,362   381,308

Muud kohustused                            57,040    68,067    68,253

Allutatud võlakohustused                  194,500   194,500   194,500

KOKKU KOHUSTUSED                        2,758,571 3,173,299 3,306,103

Vähemusosalus                               2,401     7,583     5,021

OMAKAPITAL

Aktsiakapital                             412,559   412,559   412,559

Tresooraktsiad                               -203      -142         0

Aazio                                      60,602    60,602    60,602

Üldine pangandusreserv                     44,811    44,812         0

Kohustuslik reservkapital                   4,118     4,118         0

Muud reservid                                 547       547         0

Eelmiste aastate jaotamata kasum         -184,670  -184,670  -155,833

Majandusaasta kasum/kahjum                 10,014   -20,640    14,325

KOKKU OMAKAPITAL                          347,778   317,186   331,653



KOKKU PASSIVA                           3,108,750 3,498,068 3,642,777





BILANSS

Konsolideerimata, 

auditeerimata, 

tuhandetes kroonides



                                             Pank      Pank      Pank

AKTIVA                                   30-09-99  31-12-99  30-09-00

Sularaha kassas                            55,853    80,471    51,393

Nõudmiseni deposiidid teistes pankades    379,196   624,231   664,954

Tähtajalised deposiidid teistes pankades       81   203,016   133,018

Aktsiate kauplemisportfell                  7,389    24,981     8,859

Väärtpaberitega tagatud laenud              6,700     8,999     3,606

Laenud klientidele                      2,044,267 1,876,937 2,066,537

Laenukahjumite eraldised                 -188,745  -118,711  -125,852

Neto laenud                             1,855,522 1,758,226 1,940,685

Finantsinvesteeringud võlakirjadesse      666,545   695,176   564,290

Finantsinvesteeringud aktsiatesse          97,067    77,771   113,727

Materiaalsed aktivad                       13,573    32,668    24,948

Immateriaalsed aktivad                    119,063   111,988    92,446

Muud aktivad                               94,502   116,173   137,320

KOKKU AKTIVA                            3,295,491 3,733,700 3,735,246



KOHUSTUSED

Nõudmiseni deposiidid                     686,642 1,055,789 1,117,201

Tähtajalised deposiidid                   400,979   499,134   741,855

Laenud pankadelt                          630,032   690,255   499,386

Valitsuse laenufondid                     105,842    95,958    50,725

Emiteeritud võlakirjad                    724,779   735,071   361,519

Rahad teel                                158,376    89,362   381,308

Muud kohustused                            46,073    56,303    57,099

Allutatud võlakohustused                  194,500   194,500   194,500

KOKKU KOHUSTUSED                        2,947,223 3,416,372 3,403,593



OMAKAPITAL

Aktsiakapital                             412,559   412,559   412,559

Tresooraktsiad                                  0         0         0

Aazio                                      60,602    60,602    60,602

Üldine pangandusreserv                     44,812    44,812         0

Kohustuslik reservkapital                   4,118     4,118         0

Muud reservid                                 547       547         0

Eelmiste aastate jaotamata kasum         -184,670  -184,670  -155,833

Majandusaasta kasum/kahjum                 10,300   -20,640    14,325

KOKKU OMAKAPITAL                          348,268   317,328   331,653



KOKKU PASSIVA                           3,295,491 3,733,700 3,735,246





Ruth Laidvee

Turukommunikatsiooni direktor

6 302 105