TALLINNA PANK 

KOMMENTAAR MAJANDUSTULEMUSTELE

08.11.96

 

BILANSIKOMMENTAAR

OKTOOBER 1996

 

Tallinna Panga bilansimaht kasvas oktoobris 1.9% ehk 33 miljoni 

krooni vorra. Aruande perioodi jaotamata kasum oli 42,1 miljonit 

krooni, sellest 4,6 miljonit oli oktoobri kasum. Klientide 

noudmiseni hoiused vähenesid 4.3% ehk 37,5 miljoni krooni vorra, 

sealjuures aga klientide tähtajalised hoiused kasvasid 8.8%, 

ehk 21,1 miljonit krooni, sellest ligemale 12 miljoni kroonine 

kasv oli tingitud eraisikute tähtajalisete hoiuste kasvust ja 9,7 

miljoni kroonine kasv juriidiliste isikute tähtajaliste hoiuste 

kasvust. Teistest krediidiasutustest kaasatud vahendite hulk 

suurenes 64,8 miljoni krooni vorra. Tänu pollumajanduse 

krediteerimiseks suunatud valitsuse eraldistele kasvasid ka 

valitsuse laenufondid 2,8 miljonit krooni.

 

Varade poolel kasvasid laenud klientidele 4.2% ehk 41,4 miljonit 

krooni. Samas suurendati ka laenuprovisjone 1 miljoni krooni vorra, 

seega moodustavad ebatoenäoliselt laekuvad laenud 1.1% 

laenuportfellist. Netolaenuportfell moodustas 56% koguaktivatest. 

Aktsiad ja osakud tütarettevotetes kasvasid 11,5 miljoni krooni 

vorra, kuna suurendati Bangalo ja kindlustusseltsi Leks aktsiakapitali. 

Oktoobris kasvasid ka raha ja selle ekvivalendid 47,7 miljonit krooni 

ehk 48.4%.

 

Panga usaldusnormatiivid olid 1996.a. oktoobri lopu seisuga järgmised: 

kapitali adekvaatsus 11.5%, likviidsus 40.6%, riskikontsentratsioon 234%.

 

 

 

 

TALLINNA PANK

BILANSS

(miljonites kroonides, auditeerimata)			

 

Aktivad						31.10.96	30.09.96

Kassa						68.5		76.3

Nouded keskpangale				118.1		61.2

Keskpanga poolt tagatud volakirjad		0.0		0.0

Noudmiseni hoiused teistes pankades		26.3		24.1

Tähtajalised hoiused teistes pankades		28.4		81.5

Kokku raha ja nouded pankadele			241.3		243.1

Laenud klientidele (bruto)			1,033.1		991.8

   Vähem: ebatoenäoliselt laekuvad laenud 	-11.5		-10.5

Laenud klientidele (neto)			1,021.6		981.3

Fikseeritud intressiga väärtpaberid		173.7		175.8

Investeeringud					119.0		94.8

Immateriaalne pohivara				0.4		0.4

Materiaalne pohivara				95.0		95.5

Viitlaekumised ja ettemakstud kulud		15.9		15.4

Muu vara					157.6		185.0

			

Kokku aktivad					1,824.5		1,791.3

			

Passivad			

Klientide noudmiseni hoiused			834.6		872.1

Klientide tähtajalised hoiused			285.3		261.4

Kokku klientide hoiused				1,119.9		1,133.5

Krediidiasutuste vahendid			314.4		249.6

Viitvolad ja ettemakstud tulud			16.6		16.0

Muud kohustused					157.8		181.1

			

Allutatud volakohustused			48.0		48.0

			

Aktsiakapital					96.0		96.0

Reservid					28.7		28.7

Eelmiste aastate jaotamata kasum		0.9		0.9

Aruandeperioodi jaotamata kasum			42.1		37.5

			

Aktsionäride vahendid				167.7		163.1

Kokku omavahendid				215.7		211.1

			

Kokku passivad					1,824.5		1,791.3

 

 

Usaldatavusnormatiivid			

Kapitali adekvaatsus				11.5%		11.8%

Likviidsus					40.6%		41.9%

Riskikontsentratsioon				234%		284%