Andmed seisuga: 22.11.2024 13:44 (GMT+2)
OPTIVA PANK
TEADE
24.03.99
MÄRKUSED 3-41 1998.A. ARUANDELE
Tuh. EEK
Pank Pank Grupp Grupp
12/31/98 12/31/97 12/31/98 12/31/97
MÄRKUS 3 SULARAHA
Sularaha Eesti kroonides 29 247 15 154 29 247 15 154
Sularaha välisvaluutas 30 431 32 264 30 431 32 264
KOKKU SULARAHA 59 678 47 418 59 678 47 418
MÄRKUS 4 NÕUDED KESKPANGALE 198 390 104 880 198 390 104 880
Eesti Pank on kehtestanud
krediidiasutustele kohustusliku reservi
nõude 10% ulatuses kolme dekaadi
keskmistest deposiitide mahust.
Kohustuslikust reservist on
võimalik maha arvata kolme dekaadi
keskmine Eesti krooni kassa jääk, kuid
mitte rohkem kui 20% ulatuses
kohustuslikust reservist.
MÄRKUS 5 NÕUDED KREDIIDIASUTUSTELE
Nõudmiseni deposiidid teistes pankades 147 114 432 354 147 652 437 928
KOKKU NÕUDMISENI DEPOSIIDID 147 114 432 354 147 652 437 928
KREDIIDIASUTUSTES
TÄHTAJALISED DEPOSIIDID JA LAENUD
TEISTES PANKADES
Üleöölaen pankadele 0 60 000 0 60 000
Deposiidid välispankades järelejäänud
tähtaja järgi:
Tähtajaga kuni 1 kuu 0 1 349 0 1 349
Tähtajaga 1 kuni 3 kuud 0 0 0 0
Kokku deposiidid välispankades 0 1 349 0 1 349
Deposiidid Eesti pankades järelejäänud
tähtaja järgi:
Tähtajaga kuni 1 kuu 0 189 0 189
Tähtajaga 1 kuni 3 kuud 0 0 0 0
Tähtajaga 3 kuni 6 kuud 0 15 000 0 15 000
Kokku deposiidid Eesti pankades 0 15 189 0 15 189
KOKKU TÄHTAJALISED DEPOSIIDID TEISTES 0 76 538 0 76 538
PANKADES
KOKKU NÕUDED KREDIIDIASUTUSTELE 147 114 508 892 147 652 514 466
MÄRKUS 6 NÕUDED KLIENTIDELE (vt. ka märkus 6 2 302 989 1 313 576 2 216 113 1 187 618
lisa)
Nõuete jaotumine tagasimaksmise tähtaja
järgi
Tähtajaga kuni 1 kuu 436 000 525 766 357 124 426 962
Tähtajaga 1 kuni 3 kuud 115 077 113 602 110 527 88 855
Tähtajaga 3 kuni 6 kuud 98 366 71 274 106 157 71 274
Tähtajaga 6 kuni 12 kuud 86 567 79 367 107 597 80 272
Tähtajaga 1 kuni 2 aastat 204 640 54 995 193 372 43 049
Tähtajaga 2 kuni 5 aastat 807 527 343 467 798 676 349 975
Tähtajaga üle 5 aasta 463 493 114 288 452 462 116 414
Tähtajaks tasumata laenud 91 319 10 817 90 198 10 817
KOKKU NÕUDED KLIENTIDELE 2 302 989 1 313 576 2 216 113 1 187 618
Nõuete jaotumine klienditüübi järgi
Laenud keskvalitsusele 0 0 3 576 168
Laenud eelarvevälistele fondidele 0 566 0 566
Laenud kohalikele omavalitsustele 0 0 442 8 729
Laenud kindlustus- ja pensionifondidele 6 000 0 6 958 0
Laenud finantsasutustele 271 894 391 353 33 074 194 085
Laenud eraettevõtetele 1 839 777 745 189 1 962 131 789 715
Laenud mittetulundusühingutele 294 695 294 1 177
Laenud eraisikutele 185 024 175 773 209 638 193 178
KOKKU NÕUDED KLIENTIDELE 2 302 989 1 313 576 2 216 113 1 187 618
Sealhulgas:
Laenud tütarettevõtetele 269 703 342 956 0 0
Liisinglaenud 0 0 240 754 205 331
Sealhulgas väärtpaberitega tagatud
laenud klienditüübi alusel
Eelarvevälistele fondidele 0 566 0 566
Finantsasutustele 1 683 8 400 1 683 8 400
Eraettevõtetele 12 536 102 972 12 536 117 972
Eraisikutele 0 10 275 0 10 275
KOKKU VÄÄRTPABERITEGA TAGATUD LAENUD 14 219 122 213 14 219 137 213
TÄHTAJAKS TASUMATA LAENUDE JAOTUMINE
Tähtajast möödunud kuni 1 kuu 39 920 26 38 799 26
Tähtajast möödunud 1 kuu kuni 3 kuud 17 242 189 17 242 189
Tähtajast möödunud 3 kuni 5 kuud 18 744 0 18 744 0
Tähtajast möödunud üle 5 kuu 15 413 10 602 15 413 10 602
KOKKU TÄHTAJAKS TASUMATA LAENUD 91 319 10 817 90 198 10 817
Tähtajaks tasumata laenud koos laenu
põhiosa jääkidega moodustas 1997. aasta
lõpus 42,015 miljonit krooni.
Tähtajaks tasumata laenud koos laenu
põhiosa jääkidega moodustas 1998. aasta
lõpus 284,426 miljonit krooni.
MÄRKUS 7 EBATÕENÄOLISELT LAEKUVAD NÕUDED JA -
LAENUD
Jääk aasta alguses 24 836 8 702 26 126 8 950
Laenueraldised 264 181 17 671 267 429 18 713
Mahakantud lootusetu võlg - 60 572 - 1 537 - 60 572 - 1 537
EBATÕENÄOLISELT LAEKUVAD NÕUDED JA - 228 445 24 836 232 983 26 126
LAENUD KOKKU
NETO LAENUD KOKKU 2 068 453 1 288 740 1 977 130 1 161 492
Laekunud lootusetud laenud 2 221 364 2 221 364
MÄRKUS 8 VÕLAKIRJAD
INVESTEERIMISPORTFELL
Keskvalitsuse võlakirjad 3 153 27 041 3 153 27 041
Munitsipaalvõlakirjad 0 3 000 0 3 000
Krediidiasutuste võlakirjad 24 825 13 899 24 825 13 899
Finantsasutuste võlakirjad 55 228 122 154 53 216 93 154
Erafirmade võlakirjad 169 492 17 109 78 258 2 109
KOKKU INVESTEERIMISPORTFELL 252 698 183 202 159 452 139 202
INVESTEERIMISPORTFELL JÄRELEJÄÄNUD
TÄHTAJA JÄRGI
Tähtajaga kuni 1 kuu 33 76 951 33 61 951
Tähtajaga 1 kuni 3 kuud 3 120 12 675 3 120 9 675
Tähtajaga 3 kuni 6 kuud 0 3 196 0 1 196
Tähtajaga 6 kuni 12 kuud 168 175 59 130 76 941 35 130
Tähtajaga 1 kuni 2 aastat 5 765 8 548 5 765 8 548
Tähtajaga 2 kuni 5 aastat 75 605 22 703 73 593 22 703
Tähtajaga üle 5 aasta 0 0 0 0
KOKKU INVESTEERIMISPORTFELL 252 698 183 202 159 452 139 202
KAUPLEMISPORTFELL
Krediidiasutuste võlakirjad 287 0 287 0
Finantsasutuste võlakirjad 6 967 0 6 967 0
Erafirmade võlakirjad 5 983 0 5 983 0
KOKKU KAUPLEMISPORTFELL 13 237 0 13 237 0
KAUPLEMISPORTFELL JÄRELEJÄÄNUD TÄHTAJA
JÄRGI
Tähtajaga kuni 1 kuu 4 781 0 4 781 0
Tähtajaga 1 kuni 3 kuud 287 0 287 0
Tähtajaga 3 kuni 6 kuud 8 169 0 8 169 0
KOKKU KAUPLEMISPORTFELL 13 237 0 13 237 0
KOKKU VÕLAKIRJAD 265 935 183 202 172 690 139 202
MÄRKUS 9 TÜTARETTEVÕTJATE AKTSIAD (vt. ka märkus
9 lisa)
AS Foreksi Varahaldus 33 506 38 046 0 0
AS Foreks Liising 18 703 7 581 0 0
AS Laforte 76 67 0 0
AS Foreksi Väärtpaberid 0 3 711 0 0
AS Foreksi Konsultatsioonid 111 108 0 0
AS Foreksi Kinnisvara 61 61 0 0
AS EMP Projekteerimis- ja 118 130 0 0
Konsultatsiooni Büroo
AS Kaseväli & Co 2 703 2 554 0 0
AS Foreks Arendus 3 961 378 0 0
ICI Kapitalijuhtimise AS 2 488 0 0 0
ZAO Forekspank 1 525 1 928 0 0
ZAO Investkom 0 3 254 0 0
KOKKU TÜTARETTEVÕTJATE AKTSIAD 63 252 57 818 0 0
MÄRKUS 10 SIDUSETTEVÕTJATE AKTSIAD (vt. ka märkus 1 716 1 561 1 716 1 561
10 lisa)
FB Ehituse AS 298 298 298 298
ID Süsteemide AS 1 418 1 263 1 418 1 263
KOKKU SIDUSETTEVÕTJATE AKTSIAD 1 716 1 561 1 716 1 561
MÄRKUS 11 MUUD AKTSIAD JA OSAD
LÜHIAJALISED AKTSIAD
Investeeringud investeerimisfondidesse 0 3 275 3 3 275
Eesti firmade aktsiad 2 382 88 240 45 391 108 787
Välisfirmade aktsiad 212 48 382 212 48 382
Eesti erastamisväärtpaberid 0 15 024 0 15 024
KOKKU LÜHIAJALISED AKTSIAD 2 594 154 921 45 606 175 468
PIKAAJALISED AKTSIAD
AS Pankade Kaardikeskus 777 777 777 777
S.W.I.F.T. 276 252 276 252
AS Krediidiinfo 147 100 147 100
Eesti Väärtpaberite Keskdepositoorium 417 200 417 200
AS Prosperitas 1 000 1 000 1 000 1 000
Tallinna Väärtpaberibörs 199 100 199 100
AS Cibus 0 93 0 93
AS Paide Piimakombinaat 0 361 0 361
Regatimaja 0 3 073 4 873 3 073
Kinnisvara Finantseerimise AS 2 550 2 550 2 550 2 550
Ober Haus Schlössle (Meietar) 0 4 000 0 4 000
M-Investeerimise AS 461 461 461 461
Tootsi Turvas 237 0 237 0
Eesti Metallieksport 6 572 0 6 572 0
Liviko 515 0 515 0
Suurerastamise Investeerimisfond 70 0 70 0
Klementi 186 0 186 0
Leks Kindlustus 100 0 100 0
Remedia 884 0 884 0
Viisnurk 4 057 0 4 057 0
Amserv Grupp 3 374 0 3 374 0
ASA Kindlustus 732 0 732 0
Merko Ehitus 3 978 0 3 978 0
Fakto 118 0 118 0
Reval Hotelligrupp 3 450 0 3 450 0
FKSM 3 890 0 3 890 0
Harju Elekter 4 077 0 4 077 0
EMV 1 453 0 1 453 0
Eesti EVP Investeerimisfond 3 265 0 3 265 0
Tallinna Kaubamaja 256 0 256 0
Centum Investeerimisfond 2 606 0 2 606 0
Talinvesti Aktsiafond 492 0 492 0
Eesti Näitused 1 830 0 1 830 0
Talinvesti Kasvufond 2 744 0 2 744 0
Kroontrükk 10 053 0 10 053 0
Exo Holding 117 0 117 0
Gaia 7 000 0 7 000 0
SIA Arials 3 000 0 3 000 0
Ühinenud Meiereid 361 0 361 0
Soots Turism 4 0 4 0
Norma 151 0 151 0
Fraser Group 10 0 10 0
Saku Õlletehas 612 0 612 0
Tallinna Farmaatsiatehas 758 0 758 0
Orto 0 0 19 900 0
EstIB-Talinvest Asset Management 0 0 204 0
EstIB-Talinvest Erastamisfond 0 0 607 0
KOKKU PIKAAJALISED AKTSIAD 72 779 12 967 98 363 12 967
KOKKU MUUD AKTSIAD JA OSAD 75 373 167 888 143 969 188 435
MÄRKUS 12 IMMATERIAALNE PÕHIVARA (vt. ka märkus
12 lisad)
Konsolideeritud firmaväärtus 0 0 527 85
Litsentsid 12 214 11 437 12 587 13 097
Firmaväärtus 138 688 0 138 688 0
Kulum - 11 505 - 6 428 - 11 634 - 6 684
KOKKU IMMATERIAALNE PÕHIVARA 139 397 5 010 140 168 6 498
MÄRKUS 13 MATERIAALNE PÕHIVARA (vt. ka märkus 13
lisad)
Maa 0 0 50 50
Ehitised 0 0 172 123 170 185
Hoonestusõigus 0 0 313 313
Lõpetamata ehitus 0 0 10 432 82
Autod 3 053 1 385 5 879 2 369
Arvutid 17 000 12 426 33 960 25 797
Kapitaliseeritud kulud 14 500 14 500 14 650 14 650
Mööbel 0 4 968 19 332 19 224
Sideseadmed 0 1 310 3 887 4 085
Muud põhivarad 0 7 712 16 866 15 293
Ettemaks põhivara eest 0 0 298 0
Kulum - 20 674 - 19 734 - 52 214 - 31 474
KOKKU MATERIAALNE PÕHIVARA 13 880 22 567 225 576 220 574
MÄRKUS 14 MUU VARA
Tagatisdeposiidid 2 286 7 790 2 286 7 790
Laekuvad maksekorraldused 6 899 15 376 6 899 15 376
Tsekid 138 1 241 138 1 241
Pangakaartidega seotud kontod 1 462 3 630 1 462 3 630
Muud 1 732 13 835 3 170 14 345
KOKKU MUU VARA 12 517 41 871 13 955 42 382
MÄRKUS 15 VIITLAEKUMISED JA ETTEMAKSTUD KULUD
Saadaolevad intressid 37 878 21 748 37 878 21 748
Rendi ettemaksed 404 472 404 472
Muud ettemaksed 2 744 1 569 2 744 1 569
Nõue Sankt-Peterburgi maksupolitsei 0 33 087 0 33 087
vastu (nõue rahuldati 100% ja raha
laekus 28.01.98.a.)
Tütarettevõtte poolt soetatud panga 0 0 0 11 500
konverteeritava võlakirja nimiväärtuse
ja soetusmaksumuse vahe
Lepingute tasud 17 128 758 17 128 758
Muud viitlaekumised 63 836 40 450 54 377 43 015
KOKKU VIITLAEKUMISED JA ETTEMAKSTUD 121 990 98 084 112 531 112 150
KULUD
MÄRKUS 16 VÕLGNEVUSED KREDIIDIASUTUSTELE
Nõudmiseni deposiidid 9 876 29 497 9 876 41 699
krediidiasutustelt
Laenud krediidiasutustelt
Tähtajaga kuni 1 kuu 24 961 115 751 24 961 115 751
Tähtajaga 3 kuni 6 kuud 8 800 0 8 800 0
Tähtajaga 6 kuni 12 kuud 11 666 30 000 11 666 30 000
Tähtajaga 1 kuni 2 aastat 173 410 0 173 410 0
Tähtajaga 3 kuni 5 aastat 163 237 223 821 174 632 223 821
Tähtajaga üle 5 aastat 300 511 0 300 511 0
KOKKU LAENUD KREDIIDIASUTUSTELT 682 585 369 572 693 980 369 572
KOKKU VÕLGNEVUSED KREDIIDIASUTUSTELE 692 461 399 069 703 856 411 271
MÄRKUS 17 VÕLGNEVUSED KREDIIDIASUTUSE KLIENTIDELE
NÕUDMISENI DEPOSIIDID
Nõudmiseni deposiidid klientidelt
Võlgnevus valitsusele 3 49 3 49
Eelarvevälised fondid 0 353 0 353
Võlgnevus kindlustusasutustele 443 0 443 0
Võlgnevus finantsasutustele 19 030 15 441 17 430 12 285
Võlgnevus riigiettevõtetele 1 085 138 1 085 138
Võlgnevus eraettevõtetele 451 359 1 003 403 445 805 1 001 866
Võlgnevus mittetulundusettevõtetele 509 0 509 0
Võlgnevus eraisikutele 68 534 139 434 68 534 139 434
Kokku nõudmiseni deposiidid klientidelt 540 963 1 158 818 533 809 1 154 125
NÕUDMISENI DEPOSIITIDE JAOTUS
RESIDENTSUSE JÄRGI
Residendid 136 120 343 829 128 966 339 136
Mitteresidendid 404 843 814 989 404 843 814 989
KOKKU NÕUDMISENI DEPOSIIDID 540 963 1 158 818 533 809 1 154 125
NÕUDMISENI DEPOSIITIDE JAOTUS VALUUTA
JÄRGI
Eesti kroon 115 404 268 740 109 850 264 047
Välisvaluuta 425 559 890 078 423 959 890 078
KOKKU NÕUDMISENI DEPOSIIDID 540 963 1 158 818 533 809 1 154 125
TÄHTAJALISED DEPOSIIDID
Tähtajalised deposiidid klientidelt
järelejäänud tähtajaga:
Tähtajaga kuni 1 kuu 137 917 70 847 137 667 70 847
Tähtajaga 1 kuni 3 kuud 0 56 856 0 56 856
Tähtajaga 3 kuni 6 kuud 84 577 83 741 84 577 83 741
Tähtajaga 6 kuni 12 kuud 42 236 86 696 42 236 86 696
Tähtajaga 1 kuni 2 aastat 17 084 3 284 17 084 3 284
Tähtajaga 2 kuni 3 aastat 0 8 0 8
Tähtajaga 3 kuni 5 aastat 13 524 11 952 13 524 11 952
Tähtajaga üle 5 aasta 30 826 14 180 30 826 14 180
Kokku tähtajalised deposiidid 326 164 327 564 325 914 327 564
klientidelt
Tähtajalised deposiidid kliendi tüübi
järgi:
Võlgnevus valitsusele 45 880 23 000 45 880 23 000
Võlgnevus eelarvevälistele fondidele 35 017 17 975 35 017 17 975
Võlgnevus kohalikele omavalitsustele 0 10 000 0 10 000
Võlgnevus kindlustusasutustele 5 406 0 5 406 0
Võlgnevus finantsasutustele 41 751 26 416 41 501 26 416
Võlgnevus riigiettevõtetele 2 220 85 2 220 85
Võlgnevus eraettevõtetele 66 821 134 302 66 821 134 302
Võlgnevus mittetulundusettevõtetele 9 871 0 9 871 0
Võlgnevus eraisikutele 119 198 115 786 119 198 115 786
KOKKU TÄHTAJALISED DEPOSIIDID 326 164 327 564 325 914 327 564
TÄHTAJALISTE DEPOSIITIDE JAOTUS
RESIDENTSUSE JÄRGI
Residendid 252 551 213 349 252 301 213 349
Mitteresidendid 73 613 114 215 73 613 114 215
KOKKU TÄHTAJALISED DEPOSIIDID 326 164 327 564 325 914 327 564
TÄHTAJALISTE DEPOSIITIDE JAOTUS VALUUTA
JÄRGI
Eesti kroon 158 501 141 329 158 251 141 329
Välisvaluuta 167 663 186 235 167 663 186 235
KOKKU TÄHTAJALISED DEPOSIIDID 326 164 327 564 325 914 327 564
KOKKU VÕLGNEVUSED KREDIIDIASUTUSE 867 127 1 486 382 859 723 1 481 689
KLIENTIDELE
MÄRKUS 18 VALITSUSE LAENU JA -VÄLISABIFONDID
Sihtasutus Põllumajanduse ja Maaelu 514 600 514 600
krediteerimise Fond (intressimäär 5%,
lõpptähtaeg 30.09.04)
Rahandusministeerium (STF) (IMF 74 375 7 933 74 375 7 933
intressimäär, lõpptähtaeg 01.04.02)
Rahandusministeerium (STF) (IMF 1 467 0 1 467 0
intressimäär, lõpptähtaeg 01.10.99)
Rahandusministeerium (G24) 39 137 0 39 137 0
(intressimäär XEU 6M LIBOR, lõpptähtaeg
31.03.00)
KOKKU VALITSUSE LAENU JA - 115 493 8 533 115 493 8 533
VÄLISABIFONDID
MÄRKUS 19 EMITEERITUD VÕLAKIRJAD
Deutsche Bank (agent) (intressimäär DEM 320 000 0 320 000 0
3M LIBOR+1%, lõpptähtaeg 25.07.02)
Chase Manhattan Bank (agent) 52 000 0 52 000 0
(intressimäär DEM 3M LIBOR+1.5%,
lõpptähtaeg 20.03.99)
Chase Manhattan Bank (agent) 240 000 0 240 000 0
(intressimäär DEM 3M LIBOR+1%,
lõpptähtaeg 26.02.00)
Chase Manhattan Bank (agent) 53 642 0 53 642 0
(intressimäär USD 3M LIBOR+2%,
lõpptähtaeg 29.05
Sisukaart