AS HANSAPANK

TEADE

21.07.98

 

HANSAPANGA ESIMESE POOLAASTA AUDITEERIMATA MAJANDUSTULEMUSED

 

1998. aasta esimese poolaasta lõpu seisuga oli Hansapanga Grupi varade maht 

16,03 mld krooni ja esimese poolaasta puhaskasum oli 178,1 mln krooni.

 

Grupi varad kasvasid 1998. aasta esimesel poolaastal 1,6 mld krooni võrra, 

aastane kasv on seejuures 5,97 mld krooni.

Aktivatest suurima osa, ehk 57,8% moodustab laenuportfell. Klientidele 

väljastatud laenude maht kasvas esimese poolaastaga 1,8 mld krooni võrra ning 

ulatus perioodi lõpus 9,38 mld kroonini. (Hansapank Eesti laenuportfell ulatus 

samal ajal 5,68 mld kroonini, moodustades klientide hoiustest 91,8%.) 

Laenukahjumite kattereserv suurenes juuni lõpuks 122,6 mln kroonini, 

moodustades laenuportfellist 1,31%.

 

Grupi väärtpaberiportfell suurenes perioodi lõpuks 1,66 mld kroonini, st. 129,8 

mln krooni võrra. Seejuures kasvas turukõlblike võlakirjade portfell 197,7 mln 

krooni võrra ning aktsiate ja fondiosakute kauplemis- ja 

investeerimisportfellide maht vähenes kokku 67,9 mln krooni võrra. Perioodi 

lõpus moodustasid kogu väärtpaberiportfellist turukõlblikud võlakirjad 83,2%, 

aktsiate ja fondiosakute kauplemisportfell 9,0% ja investeerimisportfell 7,8%.

 

Grupi võõrkapital suurenes vaadeldaval perioodil 1,4 mld krooni võrra 14,68 mld 

kroonini. Võõrkapitali kasvu peamisteks allikateks olid klientide hoiused, 

allutatud võlakohustused ja emiteeritud võlakirjad.

Klientide hoiused kasvasid esimeses poolaastas 0,59 mld krooni võrra, ulatudes 

juuni lõpus 7,59 mld kroonini. Olulise struktuurse muutusena tuleb esile tuua 

tähtajaliste hoiuste osakaalu jätkuvat suurenemist nõudmiseni hoiuste arvel. 

30. juuni seisuga ulatusid tähtajalised hoiused 3,39 mld kroonini, moodustades 

koondhoiustest 44,7%. Nõudmiseni hoiuste maht oli samal ajal 4,2 mld krooni.

Grupi ettevõtete poolt emiteeritud võlakirjade maht suurenes aasta esimesel 

poolel 0,47 mld krooni võrra 1,96 mld kroonini.

 

Esimesel poolaastal võttis Hansapank kaks allutatud laenu kogusummas 27,5 mln 

Saksa marka, mis perioodi lõpuks suurendasid grupi allutatud võlakohustuste 

mahu 398,2 mln kroonini. Antud laenud kuuluvad omavahendite hulka ning 

tugevdavad ettevõtte kapitaliseeritust. 30. juuni seisuga oli Hansapanga 

kapitali adekvaatsus 12,0%.

 

Grupi omakapital ulatus juuni lõpus 1,35 mld kroonini, kasv aasta algusest 0,2 

mld krooni.

 

Hansapanga Grupi esimese poolaasta auditeerimata puhaskasum oli 178,1 mln 

krooni. Gruppi kuuluvate suuremate ettevõtete tulemused olid järgnevad: 

Hansapank 171,1 mln krooni, Hansa Capital 101,3 mln krooni, Hansapanga 

Kindlustus 0,2 mln krooni, Hansabank Latvia 3,5 mln krooni ja Hansa Asset 

Management -0,8 mln krooni. Emaettevõtte puhul tuleb kasumi kujunemisel 

erakorralise tuluna käsitleda tütarettevõtetelt saadud dividende (97,2 mln 

krooni) ning erakorralise kuluna üldprovisjonide suurenemist (71,1 mln krooni 

esimesel poolaastal) ja ühinemisega seotud kulusid.

 

Grupi tulud kasvasid võrreldes 1997. aasta esimese poolaasta tulemusega 83,1 

mln krooni võrra, ulatudes 656,6 mln kroonini. Olulise muudatusena 

kasumiaruandes kajastatakse kindlustustegevusega seotud tulusid ja kulusid 

nüüdsest neto tuluna mitteintressitulude all. Kogutuludest 48,5% moodustab 

puhas intressitulu pärast provisjone, 30,9% saadud teenustasud, 14,9% 

finantstulu ning 5,7% muud tulud.

Esimesel poolaastal teenis grupp puhta intressituluna 365,9 mln krooni, mis 

ületab aastatagust võrreldavat näitajat 38,7%. Seejuures oli intressitulu kasv 

71,6% ja intressikulu kasv 142,0%. Hansapank arvestab karmistunud 

majandustingimusi ning on käesoleval aastal oluliselt suurendanud 

provisjoneerimise määra. Laenu- ja garantiiprovisjonid ulatusid esimesel 

poolaastal 50,1 mln kroonini, ületades eelmise aasta võrreldavat näitajat 1,8 

korda. Laenukahjumid ulatusid esimesel poolaastal 16 mln kroonini, mis perioodi 

keskmisest laenuportfellist moodustab 0,38% (aastasel baasil). 1997. aastal 

moodustasid grupi laenukahjumid (20,2 mln krooni) keskmisest laenuportfellist 

0,4%.

Finantstuludena teeniti esimesel poolaastal 97,6 mln krooni, mis jääb oluliselt 

alla 1997. aasta samal perioodil teenitule (1997. a. tulemus sisaldab ka 

Hoiupanga aktsiate müügist saadud 25 mln krooni suurust ühekordset tulu). 

Finantstulusid vähendava tegurina kajastuvad antud kirje all 

finantsinstrumentidele tehtud provisjonid 21,0 mln krooni ulatuses. Samuti 

mõjutasid esimese poolaasta finantstulude kujunemist oluliselt regiooni 

aktsiaturgudel jätkuv langustrend ning kõrge volatiilsus.

Saadud teenustasude mahuks kujunes esimesel poolaastal 203,2 mln krooni, mis 

ületab 1997. aasta võrreldava tulemuse 46,0%. Oluline on seejuures klientuuri 

ümber orienteerumine kontorites tehtavatelt tehingutelt elektroonsetele 

jaotuskanalitele (Internetipank, Telefonipank). Samuti on Hansabank Markets kui 

regiooni juhtiv maakler ning investeerimispangandusteenuste pakkuja taganud 

pideva kasvu väärtpaberite komisjoni- ja haldustasude osas.

 

Grupi tegevuskulud ulatusid esimesel poolaastal 424,4 mln kroonini. Suurima osa 

kuludest moodustab personalikulu, mille maht ulatus 156,4 mln kroonini. 

Administratiivkulud, mis erakorralise kuluna sisaldavad ka Leedu 

pangandusprojekti käivitamise ning ühinemise kulusid, suurenesid aasta taguse 

näitajaga võrreldes 94,0% 113,5 mln kroonini.

Amortisatsioonikulu ulatus esimesel poolaastal 47,7 mln kroonini, mis ületab 

aasta tagust näitajat 22,9%.

 

Esimese poolaasta kulu-tulu suhe oli 64,6%, eelmise aasta sama perioodi vastav 

näitaja oli 46,8%. Samas on tegevuskulude suhe keskmistesse varadesse langenud 

möödunud aasta esimese poolaasta 6,17%.lt 5,59%.le.

 

Järgnevalt ülevaade I poolaasta muudest sündmustest:

 

· Jaanuaris ja veebruaris võttis Hansapank kaks allutatud laenu: EBRD.lt 15 mln 

Saksa marka 10 aastaks ning Hoiupangalt 12,5 mln Saksa marka 6 aastaks.

· Seoses karmistunud majandustingimustega suurendati oluliselt 

provisjoneerimise määra, lisades üldprovisjonidesse täiendavad 0,5% 

laenuportfelli mahust: esimesel poolaastal tehti provisjone kokku (ka. 

finantsinstrumentidele) 71,1 mln krooni. Tegelikud laenukahjumid ulatusid 

esimesel poolaastal 16 mln kroonini (1997. aastal 20,2 mln krooni).

· 1998. aasta üheks strateegiliseks eesmärgiks on pangandustegevuse alustamine 

Leedu turul. 13. märtsil esitas Hansapank Leedu Keskpangale sealse tütarpanga 

registreerimistaotluse.

· 5. aprillil toimunud korraline aktsionäride üldkoosolek kinnitas Hansapanga 

1997. aasta majandusaasta aruande, välistas aktsionäride eesõiguse märkida 

aktsiaid kavandatava emissiooni käigus ning kinnitas kasumi jaotamise 

ettepaneku, mille kohaselt maksti dividende 70 senti aktsia kohta.

· 8. aprillil noteeriti Hansapanga aktsiad Riia Väärtpaberibörsi ametlikus 

nimekirjas.

· 11. juunil allkirjastasid Hansapank ja Hoiupank ühinemislepingu, mis kiideti 

heaks mõlema panga aktsionäride poolt 12. juulil peetud erakorralistel 

üldkoosolekutel. 20. juulil tehti Äriregistris Hansapanga kohta kanne 

ühinemisest Eesti Hoiupangaga. Samuti registreeriti Hansapanga aktsiakapitali 

suurenemine 205 920 000 krooni võrra seoses aktsiaemissiooniga Hoiupanga 

aktsionäridele. Sellega on Hansapanga ja Hoiupanga ühinemine juriidiliselt 

lõpule viidud.

 

Hansapanga usaldatavusnormatiivid olid 30.06.98 seisuga järgnevad: kapitali 

adekvaatsus 11,97%, likviidsus II 40,78% ja riskikontsentratsioon 67,02%.

 

Grupi efektiivsusnäitajad olid järgnevad

Grupp	

%	                      1pa 98	1997	1pa 97

Puhas intressimarginaal	         4,8	 5,4	 6,1

Omakapitali tootlus	        28,4	44,6	54,6

Aktivate tootlus	         2,3	 4,1	 5,6

Kulu-tulu suhe	                64,6	54,0	46,8

Tegevuskulud/keskmised aktivad	 5,6	 6,2	 6,2

 

 

AS HANSAPANK

Mart Tõevere

Ökonomist

Tel. 372 6260 569