EESTI FOREKSPANK

TEADE

15.12.98

 

OPTIVA PANK

MÄRKUSI FINANTSARUANNETELE

 

Üldine

Käesolevad Optiva Panga auditeerimata finantsaruanded on koostatud 1. detsembri 

1998. aasta seisuga vastavalt Eesti Investeerimispanga ja Eesti Forekspanga vahel 

sõlmitud ühinemislepingu tingimustele.

Ühinemine on de jure lõplik pärast kande tegemist Äriregistrisse.

Aruannetest on elimineeritud kõik Eesti Investeerimispanga ja Eesti Forekspanga

vahelised nõuded ja kohustused. Intressi ellimineerimise tõttu vähenes 

intressikulu EEK 2 069 tuh. võrra. Raamatupidamise põhimõtteid muudetud ei ole.

 

                                                                        Tuh. EEK

(1) Nõuded krediidiasutustele

        Nõudmiseni hoiused krediidiasutustes                              198,168

        Arvelduslaenud                                                         67

        Nõuded krediidiasutustele kokku                                   198,235

 

(2) Nõuded klientidele

        Nõuded finantseerimisasutustele                                   284,529

        Laenud muudele äriühingutele                                    1,845,762

        Laenud mittetulundusühingutele                                        294

        Laenud eraisikutele                                               171,586

        Nõuded klientidele kokku                                        2,302,171

 

        Laenud residentidele                                            2,218,716

        Laenud mitte-residentidele                                         83,455

        Nõuded klientidele kokku                                        2,302,171

 

(3) Väärtpaberid

        Võlakirjad ja fikseeritud tulumääraga väärtpaberid                268,522

        Aktsiad ja osad                                                   164,648

        Väärtpaberid kokku                                                433,170

 

(4) Immateriaalne põhivara

Sisaldab firmaväärtust summas EEK 146 561 tuh.

 

(5) Võlgnevused krediidiasutustele

        Nõudmiseni deposiidid                                              13,560

        Tähtajalised deposiidid                                             7,992

        Arvelduslaenud                                                        584

        Võetud laenud                                                     700,394

        Võlgnevused krediidiasutustele kokku                              722,530

 

                                                                        Tuh. EEK

 

(6) Võlgnevused klientidele

        Valitsus                                                           90,161

        Finantseerimisasutused                                             49,450

        Riigi- ja kohaliku omavalitsuse äriühingud                          4,321

        Muud äriühingud                                                   442,983

        Mittetulundusühingud                                               10,850

        Eraisikud                                                         168,938

        Võlgnevused klientidele kokku                                     766,703

 

        Nõudmiseni deposiidid                                             475,095

        Tähtajalised deposiidid                                           291,608

        Võlgnevused klientidele kokku                                     766,703

 

(7) Aktsiakapital

Sisaldab aktsiakapitali suurendamist EEK 236 377 tuh. võrra vastavalt Eesti 

Forekspanga

aktsionäride üldkoosoleku (15. november 1998) otsusele. Aktsiad emiteeriti Eesti

Investeerimispanga aktsionäridele.

 

(8) Intressitulu

        Laenudelt                                                         133,402

        Hoiustelt                                                           9,095

        Võlakirjadelt ja fikseeritud tulumääraga väärtpaberitelt           43,765

        Intressitulu kokku                                                186,262

 

(9) Intressikulu

        Võetud laenudelt                                                   21,958

        Nõudmiseni deposiitidelt                                           13,882

        Tähtajalistelt- ja säästudeposiitidelt                             30,320

        Võlakirjadelt ja fikseeritud tulumääraga väärtpaberitelt              608

        Kapitali iseloomuga kirjetelt                                       5,502

        Muud                                                                  657

        Intressikulu kokku                                                 72,927

 

(10) Administratiivkulud

        Palgakulud                                                         37,731

        Sotsiaalmaksud                                                     10,972

        Muud administratiivkulud                                           67,777

        Administratiivkulud kokku                                         116,480