EESTI ÜHISPANK

TEADE

15.03.99

 

10.Nóuded keskpangale             Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Nóuded keskpangale                  1,320.0    825.1  1,296.9    825.1

Kohustuslik reserv

(koos lisalikviidsusnoudega)        1,269.6    766.6  1,233.7    766.6

 

 

Kontserni ja Panga saldo vahe väljendab Saules Banka

korrespondentarvet Läti Pangas, mis allub Läti Panga

vastavale regulatsioonile.

Kohustuslikus reservis paiknevad vahendid ei ole Kontserni

igapäevastes tehingutes kasutatavad.

 

 

11.Nóuded ja laenud krediidiasutustele

                                  Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Nóudmiseni hoiused                    295.7    133.3    101.5    133.3

Tähtajalised hoiused                  498.6    103.9     87.8    103.9

Muud nóuded                            18.1     11.3     18.1     11.3

                                      812.4    248.5    207.5    248.5

 

Kokku oli Ühispangal hoiuseid SRÜ riikide krediidiasutustes

2,1milj eek. suuruses summas (31.12.98 seisuga).

Antud hoiused ei kujuta Ühispangale olulist riskimomenti

kuna risk on maandatud läbi panga klientide.

 

 

12.Väärtpaberite kauplemisportfell

                                  Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Fiks. intressiga väärtpaberid          28.6     10.9     27.2     10.9

    s.h noteeritud                     15.3     10.9     15.3     10.9

Aktsiad ja muud väärtpaberid           40.3    490.8     40.0    490.8

    s.h noteeritud                     21.0    490.8     20.7    490.8

Väärtpaberite üldprovisjon             -5.0       .0     -5.0       .0

                                       63.9    501.6     62.2    501.6

 

 

13.Laenud klientidele

                                  Kontsern:         Pank:

Laenuportfell tegevusalade lóikes:     1998     1997     1998     1997

Kaubandus                           1,369.1    965.7  1,198.6    965.7

Tööstus                             1,449.8    961.9  1,414.7    961.9

Teenindus                             514.4    230.2    501.5    230.3

Transport                             488.5    371.3    155.5    371.3

Ehitus                                215.9    129.8    201.6    129.8

Kinnisvara arendus ja rent          1,238.2    634.6  1,488.4    634.6

Finantsasutused                       646.5    317.0    582.7    498.0

Munitsipaalasutused                    41.5     41.6     41.5     41.6

Póllumajandus ja kalandus             280.5    205.6    269.1    205.6

Eraisikud                           1,565.7    899.2  1,395.3    837.9

Liising                             2,474.2  1,325.1       -        -

Muu                                   393.6    629.2    160.6    188.3

                                   10,722.0  6,711.1  7,709.5  5,064.9

 

 

14.Laenuprovisjonid

                                  Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Algjääk 1. jaanuaril                  141.6     42.1    118.4     37.5

Pankade liitumisest

 omandatud provisjonid                 84.8     25.5     71.4     25.5

Mahakantud laenud                    -155.8    -27.3    -68.8    -25.1

Tütarettevótetesse tehtud

 investeeringute provisjoneerimine      6.3       .0       .0       .0

Tehtud provisjone                     355.0    101.4    232.3     80.5

Lóppjääk 31. detsembril               431.9    141.6    353.3    118.4

 

Mahakantud laenudest tagasitulnud      10.3      6.0      2.0      6.0

 

Mitteteenivad laenud*                 231.6     84.0    204.4     84.0

 

*Mitteteenivateks laenudeks loetakse laene,

millelt intressi arvestus on peatatud.

 

 

15.Väärtpaberite investeerimisportfell

                                  Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Vólakirjad                            992.9    691.1  2,196.4  1,546.2

Ostetud aktsiad,

 tagasimüügi kohustusega*                .0    167.9       .0    167.9

Aktsiad ja osakud                      75.2     71.9     74.5     31.9

    s.h noteeritud                     16.4       .0     16.4       .0

                                    1,068.2    930.9  2,270.9  1,746.0

 

Turukólblikud vólakirjad**            224.0    164.1    224.0    164.1

Turukólblikud aktsiad

 ja muud väärtpaberid                  16.7    207.9     16.7    167.9

 

*Aktsiad, kus pöördrepotehinguga on aktsia omandióigus läinud üle

pangale ja on lepingu sisust lähtuvalt intressiteeniva iseloomuga.

 

**Turukólblikkuse määratlemisel on arvesse vóetud emitendi

krediidikólblikkust, instrumendi realiseeritavust

ja vóimalust antud instrumendi tagatisel kaasata

täiendavaid vahendeid

 

 

Investeerimisportfelli vólakirjade jaotus

                                  Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Keskvalitsus                          156.4    140.0    121.0    140.0

Kohalikud omavalitsused               425.8    168.2    425.3    168.2

Krediidi- ja finantsasutused          230.0    245.7  1,371.7  1,100.7

Muud                                  180.7    137.2    278.4    137.2

                                      992.9    691.1  2,196.4  1,546.2

 

 

16.Sidusettevótete aktsiad

                            Summa Osaluse %   Riik  Tegevusvaldkond

AS Leks Kindlustus            30.1    42.0%  Eesti  Kindlustus

Pankade Kaardikeskuse AS       3.5    40.0%  Eesti  Maksekaardindus

AS Sularahakeskus              1.6    25.0%  Eesti  Inkassatsioon

                              35.1

 

 

17.Tütarettevotete aktsiad

                          Summa*  Osaluse %   Riik  Tegevusvaldkond

Ühisliisingu AS               80.7    96.7%  Eesti  Liising

Tallinna Panga Liisingu AS    18.3   100.0%  Eesti  Liising

AO Russkii Obedinennoi Lizing -7.6    75.0% Venemaa Liising

Saules Banka S/A              98.2    79.5%   Läti  Kommertspangandus

AS Ühisinvesteeringud           .1   100.0%  Eesti  Investeerimispanga

UAB FMI Baltijos Vertybiniai   2.0    98.8%  Leedu  Maaklerlus

A/S TP Securities Latvia       3.2   100.0%   Läti  Maaklerlus

ZAO Baltic Invest               .0   100.0% Venemaa Maaklerlus

AS Ühispanga Fondijuht         2.3   100.0%  Eesti  Varahaldus

Tallinna Panga Varahalduse AS  1.7   100.0%  Eesti  Varahaldus

AS Ühispanga Elukindlustus    18.0   100.0%  Eesti  Kindlustus

AS LF Finants                   .3   100.0%  Eesti  Finants

AS Bangalo                    90.4   100.0%  Eesti  Kinnisvarahaldus

PT  Investeeringute AS        42.9   100.0%  Eesti  Kinnisvarahaldus

OÜ Navarra                      .6   100.0%  Eesti  Kinnisvarahaldus

AS PF Koda                    90.9   100.0%  Eesti  Kinnisvarahaldus

AS TPF Orior                    .3   100.0%  Eesti  Turvateenused

OÜ Efficio                      .0   100.0%  Eesti  Koolitus

                             442.3

 

*Investeering kapitaliosaluse meetodil

 

 

                                                    Pank:

18.Firmaväärtus (goodwill)                               1998

Perioodi algul                                             .0

Lisandunud Tallinna Pangaga liitumisest                 575.8

Mahakantud                                                 .0

Amortisatsioon                                          -24.0

Perioodi lópul jääkväärtus                              551.8

 

 

19.Materiaalsed aktivad           Kontsern:         Pank:

Maa ja                                 1998     1997     1998     1997

ehitised                              888.8    383.7    364.9    317.7

Arvutid                                92.0     31.0     73.3     31.0

Autod                                  31.3     14.1     22.8     14.1

Ettemaksed materiaalse

  póhivara eest                       114.0     17.3     27.4     20.7

Muud                                  261.8    152.1    188.4    145.6

                                    1,388.0    598.2    676.8    529.0

 

                                  Kontsern:         Pank:

                                    Maa ja            Maa ja

                                   ehitised   Muud   ehitised   Muud

Perioodi algul                        331.6    224.3    317.7    211.4

Lisandunud                            380.5    290.5     59.9    143.4

TP ühendamisega lisandunud            237.3    155.9     18.3     54.0

Mahakantud ja müüdud                  -21.7    -46.0    -21.1    -24.7

Amortisatsiooni kulu                  -25.8   -138.5     -9.9    -72.2

Perioodi lópul jääkväärtus            901.8    486.2    364.9    311.9

 

 

20.Muud aktivad                   Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Kogunenud intress                     144.8     74.9    134.8     74.9

Muud viitlaekumised                   160.8     84.5     61.7     48.3

Immateriaalsed aktivad                  1.4       .0       .0       .0

Vahendid arveldustes                  199.4    202.0    106.3    202.0

Muud aktivad                            7.4    244.8       .0       .0

                                      513.8    404.3    302.8    325.2

 

 

21.Vólgnevus krediidiasutustele

                                  Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Pankade nóudmiseni hoiused            167.3      1.1     12.4      1.1

Tähtajalised ja muud hoiused        1,019.5    236.6    727.8    236.6

Pikaajalised laenud pankadelt       1,103.1    318.8    670.1    318.8

                                    2,289.8    556.5  1,410.4    556.5

 

 

22.Vólgnevus klientidele          Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Nóudmiseni hoiused                  4,230.1  3,356.3  3,437.4  3,356.3

Tähtajalised jm. hoiused            3,715.4  1,862.8  3,522.7  1,649.8

Pikaajalised valitsuse

 välisabifondid                       259.8    291.0    259.8    263.4

                                    8,205.3  5,510.1  7,219.9  5,269.5

 

Klientide hoiused

Keskvalitsus ja eelarve

  välised fondid                    1,423.9  1,567.4  1,423.9  1,539.8

Kohalikud omavalitsused               421.8    542.9    421.8    542.9

Finantsasutused                       926.3    187.9    937.6    187.9

Riigi- ja munitsipaal-

 ettevótted                           322.2    367.9    321.1    367.9

Eraettevótted                       2,895.4  1,795.9  2,241.0  1,598.5

Eraisikud                           2,215.6  1,048.2  1,874.4  1,032.6

                                    8,205.3  5,510.1  7,219.9  5,269.5

 

Residendid                          6,398.9  5,252.7  6,176.2  5,027.6

Mitteresidendid                     1,806.4    257.5  1,043.7    241.9

 

 

23.Emiteeritud vólakirjad

 

Ühispanga poolt emiteeritud vólakirjad:

Ostja                    Summa valuutas    Intress           Lópp-kuup

 Chase Manhattan Bank       4.0 mio DEM    3 kuu Libor+1,5 %  18.12.99

 Chase Manhattan Bank      30.0 mio DEM    3 kuu Libor+0,8 %  16.06.00

 Merill Lynch              15.0 mio DEM    3 kuu Libor+1,25   27.06.02

 Deutsche Bank AG          10.0 mio USD    7.17%              25.09.00

 Nomura Bank               90.0 mio USD    3 kuu Libor+1,5%   06.05.99

 Lehmann Brothers          15.0 mio USD    3 kuu Libor+1,875% 12.02.99

 

Liisingfirmade poolt emiteeritud vólakirjad

London Forfaiting Co       41.9 mio DEM    6-8%      03.1999 - 05.2003

Teised                     37.7 mio DEM

 

 

24.Allutatud vólakohustused

Ostja                    Summa valuutas    Intress           Lópp-kuup

 Hüvitusfond               15.0 mio EEK    12.70%             21.02.02

 Hüvitusfond               50.0 mio EEK    10.75%             28.07.03

 Hüvitusfond               42.5 mio EEK    12.25%             01.09.05

 Nomura Bank               30.0 mio EEK    3 kuu Libor+1,5%   26.09.04

 Swedfund                   2.0 mio EEK    6 kuu Libor+4,5%   04.06.06

 FMO                        4.0 mio EEK    6 kuu Fibor+4,5%   15.03.03

 EBRD                      10.0 mio EEK    6 kuu Libor+4.4%   13.01.08

 EBRD                       5.0 mio EEK    6 kuu Libor+3.4%   24.05.07

 

 

25.Muud passivad                  Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Jooksev tulumaksu kohustus               .0       .0       .0       .0

Potensiaalne tulumaksu kohustus*       12.0     16.8       .0      8.1

Kogunenud intress                     215.1    122.4    134.0    112.7

Muud viitvolad                        177.4     61.0     51.0     16.5

Vahendid arveldustes                  444.1    217.2    346.5    217.2

Muud kohustused                       134.9    210.4       .0       .0

                                      983.4    410.5    531.6    354.5

 

*Edasilükkunud tulumaksukohustus póhivara raamatupidamisliku ja

maksuamortisatsiooni baasiks olevate jääkväärtuste vahelt.

EÜP-l ei ole edasilükkunud tulumaksukohustust seoses maksuvabalt

moodustatud üldise pangandusreserviga 5% laenuportfellilt ja

viiele järgnevale aastale edasikantava 1998.a. kahjumiga.

 

 

26.Märgitud aktsiakapital

Aktsiaemissioonid

 

12.04.97 fondiemissioon, emiteeriti 1,175 miljonit uut aktsiat, kus

kus iga 20 EÜP aktsia eest said aktsionärid 1 uue EÜP aktsia.

 

12.04.97 liitumine PEP-ga, emiteeriti 5 miljonit uut aktsiat,

asendussuhe 10 EUP 10 kroonise nominaaliga aktsiat ühe

ühe PEP 100 kroonise nominaaliga aktsia vastu.

 

19.12.97 suunatud emissioon Swedfund Financial Markets AB'le,

emiteeriti 0,59 miljonit uut aktsiat, hinnaga 67.75 eek.

 

05.03.98 suunatud GDR emissioon (Bankers Trust Company kliendid),

emiteeriti 11,159 miljonit uut aktsiat, hinnaga 63.535 eek.

 

24.05.98 liitumine Tallinna Pangaga, emiteeriti 9,726 miljonit uut

aktsiat, asendussuhe 0,42 EÜP aktsiat ühe TP aktsia eest.

 

03.12.98 suunatud emissioon SEB'le (Skandinaviska Enskilda Banken),

15 miljonit aktsiat, hinnaga 40 krooni tk.

 

 

27.Seotud osapooled               Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Laenud juhtkonna liikmetele

 ja oma töötajatele                   115.8     64.6      2.3      3.3

Nóuded tütarettevotetele                              1,684.3  1,172.6

Bilansilised nóuded seotud ettevótetele (neto)          318.3    255.9

 

Bilansivälised kohustused tütarettevótetele           1,223.1    266.0

 

 

28.Kontserni bilansivälised kohustused ja finantsinstrumendid

Bilansiväliseid finantsinstrumente

esineb Ühispangal ja Saules Pangal.

 

                                  Kontsern:         Pank:

                                       1998     1997     1998     1997

Krediteerimisinstrumendid

1) Garantiid                          581.1    519.2  1,732.6    748.2

Finantsgarantiid                      316.0    293.9  1,467.5    523.0

sh.tähtajalise deposiidiga tagatud      1.2      1.2      1.2      1.2

 

Muud garantiid                        265.1    225.3    265.1    225.3

sh.tähtajalise deposiidiga tagatud      1.1      3.6      1.1      3.6

 

2) Akreditiivid                       154.3    121.6    154.3    121.6

sh.tähtajalise deposiidiga tagatud     10.7      3.6     10.7      3.6

 

3) Ootel laenulimiit                  655.0    717.1    651.0    726.7

s.h.kestvusega üle 1 aasta               .0    147.6       .0    147.6

 

 

Välisvaluuta ja intressimääraga seotud lepingud (31.12.98)

 

                          Kontsern:        Pank:                1997

 

                           Leping.  Asendus  Leping.  Asendus  Leping.

                           väärtus     kulu  väärtus     kulu  väärtus

 

1) Forward-tehingud          798.4   -167.2    796.0   -167.2    988.1

s.h forward-tehingud

   kestvusega üle aasta         .6       .0       .6       .0     14.6

2) Valisvaluuta

   ja intressimääraga seotud

   swap-tehingud           2,113.2    -94.0  2,099.9    -94.0  1,820.0

 

Aktsiahindadega seotud lepingud

 

1) Kirjutatud optsioonid        .7    -.056       .7    -.056       .0

   Ostuoptsioonid (call)        .6    -.056       .6    -.056

   Müügioptsioonid (put)        .1        0       .1        0

2) Ostetud optsioonid           .2    -.039       .2    -.039       .0

   Ostuoptsioonid (call)        .2    -.039       .2    -.039

3) Aktsiaforwardid            10.8   -1.077     10.8   -1.077       .0

 

 

29.Kontserni poolt hallatavad kliendi väärtpaberiportfellid

 

31.12.1998 seisuga oli Kontserni hallata klientide väärtpaberiport-

felle väärtuses 43,7 milj Eesti krooni sh. Saules Panga poolt

hallatavad portfellid moodustasid 27,7 miljonit krooni. Antud

Antud portfellide haldamiselt saadakse teenustasu ning kontsernile

krediidi- ega tururiske ei kaasne.

 

 

30.Välisvaluutarisk

Suuremad avatud välisvaluuta positsioonid (31.12.98 kontsern)

 

                            Bilansiväline             ANVVP/Neto-

          Aktivad  Passivad positsioon       Kokku    omavahendid

 

USD       1,656.8  3,309.3   1,646.1          -6.3       -.33%

RUB          74.1     91.9        .0         -17.8       -.92%

FIM          38.7     37.6        .0           1.2        .06%

SEK           5.6     64.8      56.6          -2.5       -.13%

LTL          24.9      7.9        .0          17.1        .88%

LVL         309.3    195.5       -.8         113.1       5.85%

 

Kokku avatud netovälisvaluutapositsioon (ANVVP):

                                               178.9

 

 

Suuremad avatud välisvaluuta positsioonid (31.12.98 pank)

 

                            Bilansiväline             ANVVP/Neto-

          Aktivad  Passivad positsioon       Kokku    omavahendid

 

USD         441.7  2,104.1   1,661.8           -.6       -.03%

RUB           1.9      2.1        .0           -.2       -.01%

FIM          29.0     36.1       -.5          -7.6       -.43%

SEK           4.6     63.7      56.7          -2.3       -.13%

LTL           5.5      2.1        .0           3.4        .19%

LVL           2.3      5.3        .0          -3.0       -.17%

 

Kokku avatud netovälisvaluutapositsioon (ANVVP):

                                                83.6

 

 

31.Eesti Ühispanga olulisemad usaldatavusnormatiivid

 

                                  Kontsern:         Pank:

                                       1998              1998     1997

a) Kapitali adekvaatsus

 

Omakakapital                        1,934.0           1,908.8    674.1

 - firmaväärtus ja

   immateriaalsed aktivad            -553.2            -551.8       .0

Esmased omavahendid kokku           1,380.8           1,357.0    674.1

Allutatud laenud                      486.7             486.7    302.0

Kokku brutoomavahendid              1,867.5           1,843.7    976.1

 - investeeringud krediidi-

   ja finantsasutustesse                 .0            -199.1    -51.7

Kokku netoomavahendid               1,867.5           1,644.5    924.4

 

Riskiga kaalutud aktivad           12,793.1          10,543.4  7,482.0

Riskiga kaalutud

  bilansivälised kirjed             2,031.6           2,007.7    869.4

2%-list omavahendite taset

  ületav ANVVP                        178.9              84.5     28.8

Kokku riski kirjed                 15,003.7          12,635.5  8,380.3

Tier 1 suhtarv                        9.20%            10.74%    8.04%

 

Kapitali adekvaatsus                 12.45%            13.02%   11.03%

 

 

                                                    Pank:

b) Likviidsus                                            1998     1997

 

Keskmised likviidsed aktivad                          2,216.3  1,681.4

Keskmised lühiajalised kohustused                     5,595.2  4,785.4

Likviidsus                                             39.61%   35.14%

 

 

                                  Kontsern:         Pank:

                                       1998              1998     1997

c) Riskikontsentratsioon            107.00%           109.38%  138.61%

 

 

EESTI ÜHISPANK