Hansapank                     MAJANDUSTULEMUSED           29.04.2003 09:00



GRUPI MAJANDUSTULEMUSED, Q1 2003



- Puhaskasum 34,6 mln eurot, kvartaalne kasv 10% ja aastane kasv 39%

- Tegevuskasum enne provisjone - kvartaalne kasv 12% ja aastane kasv

57%

- Tulud 84,8 mln eurot - kvartaalne langus 4% ja aastane kasv 9%

- Tegevuskulud 43,6 mln eurot - kvartaalne langus 15% ja aastane

langus 16%

- Omakapitali tootlus (ROE) 23,3% ja varade tootlus (ROA) 2,6%

- Kuluefektiivsuse oluline paranemine:

     - Kulu-tulu suhe langes 49,7%le (60,2% Q1 2002)

     - Tegevuskulude suhe varadesse langes 3,1%le (4,0% Q1 2002)

- Hoiuste (+5%) ja laenude (+4%) kasv esimeses kvartalis tasakaalus

- 300 mln euro suurune võlakirjaemissioon vanade laenude

refinantseerimiseks

- Hansa Leasing Russia tegevuse algus edukas

     liising ja väliskaubanduse finantseerimise riskiaktivad kvartali

lõpus 117 mln eurot (kvartaalne kasv 43%)



2003. aasta esimeses kvartalis teenis Hansapanga Grupp 34,6 mln euro

suuruse puhaskasumi, mis on 39,0% rohkem kui 2002. aasta vastaval

perioodil. Grupi tegevuskasum enne provisjone kasvas 57,5%. Grupi

2003. aasta esimese kvartali kasum oli aktsia kohta (aasta baasil)

1,75 eurot. Hansapanga Grupi omakapitali tootlus oli 23,3% ja varade

tootlus 2,6%. Grupi EVA oli esimeses kvartalis 17,1 mln eurot, mis on

35,8% rohkem võrreldes eelmise aasta sama perioodiga. Hansapanga Grupi

2003. aasta esimese kvartali 34,6 mln euro suurusest puhaskasumist

teeniti 25,4 mln eurot Eestis, 4,2 mln eurot Lätis, 4,7 mln eurot

Leedus ning 0,3 mln eurot Venemaal.



Hansapanga Grupi kogutulud ulatusid 2003. aasta I kvartalis 84,8 mln

euroni, langedes kvartaliga 3,8% ning kasvades aastaga 8,9%. Tulud

jaotusid järgmiselt: puhas intressitulu 60%, puhas teenustasutulu 27%,

finantstulu 9% ja muud tulud 4%. Grupi tegevuskulud olid I kvartalis

43,6 mln eurot. Kuludest moodustas personalikulu 47%,

administratiivkulu 19%, kulum 14%, muud kulud 13% (k.a. firmaväärtuse

amortisatsioon) ja andmetöötluskulud 7%.

Kulude poolel muutus esimeses kvartalis oluliselt muude tegevuskulude

koosseis, nende maht vähenes kvartaliga 42,7% ning aastaga 44,7%.

Eelmise aasta esimese kvartaliga võrreldes tingis languse Hoiupanga

ühinemisest tekkinud firmaväärtuse amortisatsiooni lõppemine, mille

tulemusena langes vastav kulu 4,8 mln eurolt 1,5 mln eurole.

Kvartaalse languse põhjuseks on 2002. aasta neljandas kvartalis

suurenenud turundus- ja reklaamikulud ning 1,9 mln euro suurune

ühekordne maksuprovisjon seoses töötajatele väljastatud

aktsiaoptsioonidega. Täiendav erisoodustuse maksukulu realiseerus

summas 1,54 mln eurot I kvartalis.



Grupi kulu-tulu suhe enne provisjone paranes I kvartalis 49,7%le VI

kvartali 56,4%lt. Tegevuskulude suhe keskmistesse varadesse langes

3,14%le IV kvartali 3,93%lt.



Laenu ja garantiiprovisjonid ulatusid esimeses kvartalis 8,7 mln

euroni, mis on 72,8% rohkem kui eelmise aasta samal perioodil ja 8,5%

rohkem kui eelmises kvartalis. Mahakirjutatud laene võideti tagasi 3,4

mln euro väärtuses (4,7 mln eurot 2002. aasta esimeses kvartalis ja

3,6 mln eurot neljandas kvartalis), sellest 2,0 mln eurot tuli Hansa-

LTBst. Kolme kuuga kirjutas Grupp laene maha 2,9 mln euro ulatuses

(8,8 mln eurot 2002. aasta esimeses kvartalis ja 5,5 mln eurot

neljandas kvartalis). Grupi riskikulu oli vaadeldaval perioodil -0,1%.



Grupi bilansimaht ulatus 2003. aasta märtsi lõpus 5,68 mld euroni.

Bilansimaht kasvas hoiuste 5% kasvu ning 300 mln euro suuruse

võlakirja emissiooni toel esimeses kvartalis 8%. Märtsi lõpus ulatus

Grupi intressiteenivate varade (sh. ka investeerimis- ja

kauplemisportfell) maht 5,25 mld euroni, moodustades koguvaradest

92,4% (2002. aasta detsembris 91,0%). Intressikandvate passivate maht

oli samal ajal 4,75 mld eurot ehk 83,7% bilansimahust (2002. aasta

detsembris 83,0%).



Grupi laenuportfelli maht suurenes aasta esimeses kvartalis 4% ning

aastaga 28%. Viimase aasta jooksul on laenuportfelli aastane

kasvutempo püsinud stabiilselt 30% piirimail, mille tulemusena on

netolaenude osakaal varades tõusnud aastaga 55%lt 60%le. Kogukasvus

suureneb pidevalt Läti ja Leedu osatähtsus, samas kui Eesti osakaal

langeb. Esimese kvartali kasvust tuli 35% Eestist, 27% teistest

riikidest (peamiselt Venemaa liisinguportfell), 21% Lätist ja 18%

Leedust. Sektorite lõikes tuli 40% kogukasvust ehitusest ning

kinnisvarahaldamisest ja muust äriteenindusest, 30% eraisikute

portfellist ning 28% kaubandusest.



Grupi võõrkapital kasvas esimeses kvartalis eelkõige märtsis

korraldatud 300 mln euro suuruse emissiooni tõttu. Samas kasutatakse

emissioonist saadud vahendeid aprilli alguses 220 mln euro suuruse

võlakirja tagasimaksmiseks, mistõttu emiteeritud võlakirjade maht

teises kvartalis oluliselt väheneb.

Klientide hoiuste maht suurenes esimeses kvartalis 5%, hoiuste aastane

kasv oli 8%. Esimese kvartali kasvust tuli 82% Eestist, 16% Lätist ja

2% Leedust. Laenude-hoiuste suhe tõusis aastaga 79%lt 93%le. Samas on

laenude ja hoiuste kasvutempo viimase 6 kuu jooksul olnud peaaegu

võrdne ning antud suhtarv ei ole oluliselt muutunud.



1 EUR = 15,64664 EEK





Konsolideeritud bilanss          EEK                      EUR        

(auditeerimata,                                                       

miljonites)

                    31.03.03 31.12.02 31.03.02 31.03.0 31.12.0 31.03.0

                                                     3       2       2

Aktiva                                                                

Sularaha             2,039.9  2,436.5  2,062.0   130.4   155.7   131.8

Nõuded keskpangale   4,897.5  3,185.4  4,471.0   313.0   203.6   285.7

Nõuded teistele      7,487.3  6,067.0  8,097.8   478.5   387.8   517.5

finantsasutustele

Likviidsusportfell   4,744.4  5,059.1  5,386.8   303.2   323.3   344.3

Kauplemisportfell    1,535.7  1,439.3    440.6    98.2    92.0    28.2

Investeerimisportfe  3,290.8  3,731.5  5,328.4   210.3   238.5   340.5

ll

Ostetud              5,932.4  3,010.5  2,406.4   379.1   192.4   153.8

väärtpaberid

tagasimüügi

kohustusega

Laenud              54,192.2 52,086.4 42,414.7 3,463.5 3,328.9 2,710.8

- Laenukahjumite      -838.9   -754.7   -790.6   -53.6   -48.2   -50.5

kattereserv

Netolaenud          53,353.3 51,331.7 41,624.1 3,409.9 3,280.7 2,660.3

Materiaalne          1,865.4  1,897.8  2,181.6   119.2   121.3   139.4

põhivara

Immateriaalne          371.1    406.5    556.9    23.7    26.0    35.6

põhivara

Ettemaksed ja        2,417.1  2,556.4  2,493.0   154.5   163.4   159.3

viitlaekumised

Muud aktivad           887.9    862.4    834.9    56.8    55.0    53.4

Aktiva kokku        88,822.8 81,984.1 75,883.5 5,676.8 5,239.7 4,849.8

                                                                      

Passiva                                                               

Kohustused             103.5    139.5    104.3     6.6     8.9     6.7

keskpangale ja

valitsusele

Kohustused teistele  4,664.3  5,670.8  4,267.8   298.1   362.4   272.8

finantsasutustele

Hoiused             58,473.3 55,821.4 53,961.6 3,737.1 3,567.6 3,448.7

  Arvelduskontod    37,976.8 37,499.8 32,993.2 2,427.1 2,396.6 2,108.6

  Tähtajalised      20,496.5 18,321.6 20,968.4 1,310.0 1,171.0 1,340.1

hoiused

Müüdud veel tagasi         -     86.1        -       -     5.5       -

ostmata

väärtpaberid

Emiteeritud         10,362.3  5,656.4  4,318.5   662.3   361.5   276.0

võlakirjad

Kogunenud            1,892.7  2,020.9  1,766.2   121.0   129.2   112.9

kohustused

Eraldised              611.7    593.7    509.9    39.1    37.9    32.6

Edasilükkunud           24.1     26.6     20.1     1.5     1.7     1.3

tulumaks

Muud passivad        2,404.9  2,213.1  2,213.5   153.7   141.5   141.4

Võõrkapital kokku   78,536.8 72,228.5 67,161.9 5,019.4 4,616.2 4,292.4

Vähemusaktsionäride     59.4     16.5     15.7     3.8     1.1     1.0

osa

                                                                      

Allutatud              697.7    709.7    722.8    44.6    45.3    46.2

kohustused

Omakapital                                                           -

Aktsiakapital          793.4    793.4    788.6    50.7    50.7    50.4

Aazio                2,825.3  2,824.7  2,765.2   180.5   180.5   176.7

Tresooraktsiad         -48.9    -26.9    -20.7    -3.1    -1.7    -1.3

Reservid               455.9    453.8    450.9    29.1    29.0    28.8

Muud reservid          100.5    100.5    100.5     6.4     6.4     6.4

Kursimuutused          -59.2    -38.7    142.5    -3.7    -2.4     9.1

Jaotamata kasum      5,461.9  4,922.6  3,756.1   349.1   314.6   240.1

Omakapital kokku     9,528.9  9,029.4  7,983.1   609.0   577.1   510.2

Passiva kokku       88,822.8 81,984.1 75,883.5 5,676.8 5,239.7 4,849.8







Konsolideeritud kasumiaruanne                                   

(auditeerimata,                     EEK                    EUR        

miljonites)

                       Q1 2003     2002  Q1 2002 Q1 2003   2002 Q1 2002

                                                                      

Intressitulud          1,242.0  4,906.1  1,193.0   79.4  313.6    76.3

Intressikulud           -443.5 -1,758.3   -452.0  -28.4 -112.4   -28.9

Puhas intressitulu       798.5  3,147.8    741.0   51.0  201.2    47.4

                                                                      

Saadud komisjoni- ja     455.6  1,766.7    391.1   29.1  112.9    25.0

teenustasud

Makstud komisjoni- ja    -96.9   -420.4    -93.4   -6.2  -26.9    -6.0

teenustasud

Puhas teenustasutulu     358.7  1,346.3    297.7   22.9   86.0    19.0

                                                                      

Kasum                    122.7    463.7    123.4    7.9   29.7     7.9

finantstegevusest,

neto

Tulu                       9.6     29.8      6.8    0.6    1.9     0.4

kindlustustegevusest

Muud tulud                36.7    186.5     52.8    2.4   11.9     3.4

Tulud kokku            1,326.2  5,174.1  1,221.7   84.8  330.7    78.1

                                                                      

Tegevuskulud                                                          

Personalikulud           321.2  1,427.7    377.8   20.5   91.2    24.1

Andmetöötluskulud         52.0    217.5     47.8    3.3   13.9     3.1

Administratiivkulud      128.0    530.6    131.3    8.2   33.9     8.4

Muud kulud                85.4    562.7    156.2    5.5   36.0    10.0

  sh. firmaväärtuse       24.0    217.6     75.9    1.5   13.9     4.8

amortisatsioon

Kulum                     95.9    392.8     99.7    6.1   25.1     6.4

Tegevuskulud             682.5  3,131.3    812.8   43.6  200.1    52.0

Tegevuskasum enne        643.7  2,042.8    408.9   41.2  130.6    26.1

provisjone

Laenu- ja               -135.7   -313.6    -78.6   -8.7  -20.0    -5.0

garantiikahjumid

Tagasitulnud laenud       53.9    265.3     73.7    3.4   16.9     4.7

Tulu sidusettevõtetelt     0.5      5.9        -    0.1    0.3       -

kapitaliosaluse

meetodil

Tegevuskasum             562.4  2,000.4    404.0   36.0  127.8    25.8

Erakorraline                 -        -        -      -      -       -

tulu/(kulu)

Kasum enne tulumaksu     562.4  2,000.4    404.0   36.0  127.8    25.8

Tulumaks                 -20.3   -124.6    -14.5   -1.3   -7.9    -0.9

Kasum peale tulumaksu    542.1  1,875.8    389.5   34.7  119.9    24.9

Vähemusosaluse kasumi     -1.2     -1.9     -0.3   -0.1   -0.1       -

osa

Puhaskasum               540.9  1,873.9    389.2   34.6  119.8    24.9







Konsolideeritud  kasumiaruanne                                   

(auditeerimata,                                                       

miljonites eurodes)

                           Q1     Q4     Q3    Q2     Q1     Q4     Q3

                         2003   2002   2002  2002   2002   2001   2001

                                                                      

Intressitulud            79.4   80.8   78.5  78.0   76.3   77.5   80.3

Intressikulud           -28.4  -28.1  -27.0 -28.4  -28.9  -30.5  -34.9

Puhas intressitulu       51.0   52.7   51.5  49.6   47.4   47.0   45.4

                                                                      

Saadud komisjoni- ja     29.1   31.3   28.6  28.0   25.0   26.2   24.2

teenustasud

Makstud komisjoni- ja    -6.2   -7.0   -6.6  -7.3   -6.0   -6.4   -5.1

teenustasud

Puhas teenustasutulu     22.9   24.3   22.0  20.7   19.0   19.8   19.1

                                                                      

Kasum                     7.9    8.2    7.4   6.2    7.9   11.7    8.0

finantstegevusest, neto

Tulu                      0.6    0.4    0.6   0.5    0.4      -    1.4

kindlustustegevusest

Muud tulud                2.4    2.4    3.0   3.1    3.4    2.4    2.5

Tulud kokku              84.8   88.0   84.5  80.1   78.1   80.9   76.4

                                                                      

Tegevuskulud                                                          

Personalikulud           20.5   22.7   21.8  22.6   24.1   23.2   21.1

Andmetöötluskulud         3.3    3.8    3.6   3.4    3.1    3.2    2.1

Administratiivkulud       8.2    9.5    8.0   8.0    8.4    9.6    8.4

Muud kulud                5.5    9.6    6.3  10.1   10.0   11.4   10.0

  sh. firmaväärtuse       1.5    1.6    2.6   4.8    4.9    5.0    4.8

amortisatsioon

Kulum                     6.1    5.5    6.6   6.6    6.4    5.9    6.2

Tegevuskulud             43.6   51.1   46.3  50.7   52.0   53.3   47.8

Tegevuskasum enne        41.2   36.9   38.2  29.4   26.1   27.6   28.6

provisjone

Laenu- ja                -8.7   -7.9   -3.6  -3.5   -5.0   -9.0   -5.1

garantiikahjumid

Tagasitulnud laenud       3.4    3.6    3.3   5.3    4.7    4.3    4.5

Tulu sidusettevõtetelt    0.1    0.2    0.1     -      -    0.4    0.1

kapitaliosaluse

meetodil

Tegevuskasum             36.0   32.8   38.0  31.2   25.8   23.3   28.1

Erakorraline                -      -      -     -      -      -      -

tulu/(kulu)

Kasum enne tulumaksu     36.0   32.8   38.0  31.2   25.8   23.3   28.1

Tulumaks                 -1.3   -1.3   -1.4  -4.3   -0.9   -0.9   -0.8

Kasum peale tulumaksu    34.7   31.5   36.6  26.9   24.9   22.4   27.3

Vähemusosaluse kasumi    -0.1      -      -  -0.1      -      -    0.1

osa

Puhaskasum               34.6   31.5   36.6  26.8   24.9   22.4   27.4





Mart Tõevere

Investorsuhete juht

+ 372 6131 569