OPTIVA PANK

BILANSS



KONSOLIDEERIMATA BILANSS SEISUGA 30.11.2000



konsolideerimata

auditeerimata

Tuh. kr.



                                         31-12-99   30-09-00   30-11-00

AKTIVA

Sularaha kassas                            80,471     51,393     60,676

Nõudmiseni deposiidid teistes pankades    624,231    664,954    973,423

Tähtajalised deposiidid teistes pankades  203,016    133,018    458,722

Aktsiate kauplemisportfell                 24,981      8,859          0

Väärtpaberitega tagatud laenud              8,999      3,606        711

Laenud klientidele                      1,876,937  2,066,537  2,170,188

Laenukahjumite eraldised                 -118,711   -125,852   -123,236

Neto laenud                             1,758,226  1,940,685  2,046,952

Finantsinvesteeringud võlakirjadesse      695,176    564,290    546,442

Finantsinvesteeringud aktsiatesse          77,771    113,727    106,815

Materiaalsed aktivad                       32,668     24,948     23,269

Immateriaalsed aktivad                    111,988     92,446      4,439

Muud aktivad                              116,173    137,320    110,261

KOKKU AKTIVA                            3,733,700  3,735,246  4,331,710



KOHUSTUSED

Nõudmiseni deposiidid                   1,055,789  1,117,201  1,145,011

Tähtajalised deposiidid                   499,134    741,855    807,437

Laenud pankadelt                          690,255    499,386    499,325

Valitsuse laenufondid                      95,958     50,725     53,279

Emiteeritud võlakirjad                    735,071    361,519    831,252

Rahad teel                                 89,362    381,308    488,670

Muud kohustused                            56,303     57,099     72,043

Allutatud võlakohustused                  194,500    194,500    194,500

KOKKU KOHUSTUSED                        3,416,372  3,403,593  4,091,517



OMAKAPITAL

Aktsiakapital                             412,559    412,559    412,559

Aazio                                      60,602     60,602     60,602

Üldine pangandusreserv                     44,812          0          0

Muud reservid                               4,665          0          0

Eelmiste aastate jaotamata kasum         -184,670   -155,833   -155,833

Majandusaasta kasum/kahjum                -20,640     14,325    -77,135

KOKKU OMAKAPITAL                          317,328    331,653    240,193



KOKKU PASSIVA                           3,733,700  3,735,246  4,331,710





Piret Villman

Eelarveosakonna juhataja

6 302 100